深圳新聞網(wǎng)2024年12月12日訊 一年前，中央金融工作會(huì)議召開，首次提出做好金融“五篇大文章”。科技金融作為“五篇大文章”之首，其重要性不言而喻。今年7月，黨的二十屆三中全會(huì)審議通過的《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革、推進(jìn)中國式現(xiàn)代化的決定》提出，“構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制，加強(qiáng)對(duì)國家重大科技任務(wù)和科技型中小企業(yè)的金融支持，完善長期資本投早、投小、投長期、投硬科技的支持政策”。這一部署更加凸顯了科技金融在推動(dòng)科技創(chuàng)新、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展中的重要意義。
今年以來，工行深圳市分行深入貫徹黨中央決策部署，全力做好科技金融大文章，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，進(jìn)一步提升科技企業(yè)服務(wù)廣度和經(jīng)營深度，助力做實(shí)做強(qiáng)做優(yōu)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，培育壯大新質(zhì)生產(chǎn)力。值此金融“五篇大文章”提出一周年，工行深圳市分行以深圳、系統(tǒng)內(nèi)多項(xiàng)“首筆”——落地廣東省首筆跨境知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、完成系統(tǒng)內(nèi)首筆民營科技企業(yè)上市公司股票回購、掛牌系統(tǒng)內(nèi)首家科技企業(yè)金融服務(wù)中心、揭牌系統(tǒng)內(nèi)首家深圳國家高新區(qū)科技金融創(chuàng)新服務(wù)中心等斐然成績，向金融支持科技創(chuàng)新交出亮眼“成績單”。
今年以來，工行深圳市分行深入貫徹黨中央決策部署，全力做好科技金融大文章，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，進(jìn)一步提升科技企業(yè)服務(wù)廣度和經(jīng)營深度，助力做實(shí)做強(qiáng)做優(yōu)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，培育壯大新質(zhì)生產(chǎn)力。值此金融“五篇大文章”提出一周年，工行深圳市分行以深圳、系統(tǒng)內(nèi)多項(xiàng)“首筆”——落地廣東省首筆跨境知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、完成系統(tǒng)內(nèi)首筆民營科技企業(yè)上市公司股票回購、掛牌系統(tǒng)內(nèi)首家科技企業(yè)金融服務(wù)中心、揭牌系統(tǒng)內(nèi)首家深圳國家高新區(qū)科技金融創(chuàng)新服務(wù)中心等斐然成績，向金融支持科技創(chuàng)新交出亮眼“成績單”。
前瞻性布局 織就科技創(chuàng)新服務(wù)網(wǎng)絡(luò)
善弈者謀勢(shì)，善謀者致遠(yuǎn)。多年來，工行深圳市分行始終將服務(wù)科技創(chuàng)新擺在突出位置。特別是黨的十八大以來，深圳堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，工行深圳市分行乘著大灣區(qū)建設(shè)春風(fēng)，立足資源稟賦、區(qū)位優(yōu)勢(shì)和產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，一方面以科技型企業(yè)金融需求為導(dǎo)向，依托工銀集團(tuán)平臺(tái)資源優(yōu)勢(shì)，通過政策引導(dǎo)、資金扶持、創(chuàng)新服務(wù)，引金融活水持續(xù)澆灌；一方面厚植科創(chuàng)沃土，促進(jìn)技術(shù)要素、資本要素、人才要素、數(shù)據(jù)要素深度融合，構(gòu)建涵蓋政府部門、資本市場、投資機(jī)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)資源在內(nèi)的科技企業(yè)金融服務(wù)合作生態(tài)，為科技型企業(yè)發(fā)展提供廣闊平臺(tái)，有力支撐高水平科技自立自強(qiáng)和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
近年來，為實(shí)現(xiàn)科技企業(yè)服務(wù)的高效化，工行深圳市分行站位全局、一體推進(jìn)，通過組織架構(gòu)變革，以金融中心為“點(diǎn)”聚力、以科技支行為“線”貫通、以科技網(wǎng)點(diǎn)為“面”拓展，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)管理精細(xì)化、服務(wù)能力專職化，持續(xù)推進(jìn)工作走深走實(shí)。
科技創(chuàng)新服務(wù)網(wǎng)日益織密織牢的背后，離不開工行深圳市分行的前瞻性布局。2018年5月，工行深圳市分行在全集團(tuán)范圍內(nèi)掛牌成立首家科技企業(yè)金融服務(wù)中心，先行先試為科技企業(yè)提供全生命周期綜合金融服務(wù)。2024年1月，總行將科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)中心改革升級(jí)為科技金融中心，以科技企業(yè)審貸模式的創(chuàng)新為核心，在整體運(yùn)行機(jī)制、專業(yè)機(jī)構(gòu)建設(shè)、專業(yè)能力培養(yǎng)、重點(diǎn)客群覆蓋、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理控制等維度全面優(yōu)化提升。
為了進(jìn)一步延伸科技金融服務(wù)的觸角，工行深圳市分行結(jié)合深圳地區(qū)科技企業(yè)分布特點(diǎn)，陸續(xù)向總行及監(jiān)管申請(qǐng)?jiān)O(shè)立了13家科技支行，構(gòu)建了“科金中心+科技支行+科技網(wǎng)點(diǎn)”多層次專業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，并在南山、坪山、寶安、龍崗、龍華等科技企業(yè)集聚區(qū)的支行設(shè)置“高新技術(shù)企業(yè)服務(wù)專窗”，日漸強(qiáng)化區(qū)域科技金融的業(yè)務(wù)輻射和服務(wù)力度。
系統(tǒng)性謀劃 評(píng)審機(jī)制精準(zhǔn)“畫像”
前瞻性織就服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的同時(shí)，工行深圳市分行系統(tǒng)謀劃，以構(gòu)建特色化科創(chuàng)信貸評(píng)審機(jī)制為重要抓手，助力處于不同生命周期的科技企業(yè)發(fā)展。
傳統(tǒng)商業(yè)銀行的信貸技術(shù)多依賴于財(cái)務(wù)報(bào)表和企業(yè)行為數(shù)據(jù)，對(duì)科技企業(yè)的技術(shù)價(jià)值和人力資源價(jià)值缺乏科學(xué)的認(rèn)知方法論，對(duì)軟信息的把握缺乏精度準(zhǔn)度。為解決信息錯(cuò)配，工行深圳市分行聚焦區(qū)域科技企業(yè)客群特征變化、行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略布局實(shí)施等外部因素，依托總行推出的科技企業(yè)專屬評(píng)級(jí)模型、授信模型，充分發(fā)揮科技金融中心創(chuàng)新模式及權(quán)限優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建了特色化科創(chuàng)信貸評(píng)審機(jī)制。該機(jī)制結(jié)合科技企業(yè)的經(jīng)營特點(diǎn)推出全新評(píng)價(jià)體系，弱化對(duì)營收、利潤等財(cái)務(wù)指標(biāo)和抵質(zhì)押資產(chǎn)的要求，重點(diǎn)聚焦科技企業(yè)的人才引進(jìn)、研發(fā)團(tuán)隊(duì)、投資人認(rèn)可度、科研成長性等能夠真實(shí)體現(xiàn)企業(yè)科技創(chuàng)新能力及未來發(fā)展前景等維度，并明確簡化業(yè)務(wù)流程，通過專業(yè)團(tuán)隊(duì)提升審批效率。
值得一提的是，早在2021年，工行深圳市分行就積極落實(shí)科技金融創(chuàng)新服務(wù)“十百千萬”專項(xiàng)行動(dòng)。該專項(xiàng)行動(dòng)由科技部火炬中心與工商銀行聯(lián)合開展，旨在形成一批可復(fù)制、可推廣的科技金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)模式。截至目前，在工行深圳市分行的幫助下，超160戶科技型企業(yè)受益于該專項(xiàng)行動(dòng)。
擅于鋪路搭橋，善于牽線搭橋。隨著政銀深化合作，工行深圳市分行“科創(chuàng)朋友圈”日漸壯大。針對(duì)科技企業(yè)金融需求多元化特點(diǎn)，工行深圳市分行依托工銀集團(tuán)平臺(tái)資源優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建涵蓋政府部門、資本市場、投資機(jī)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)資源在內(nèi)的科技企業(yè)金融服務(wù)合作生態(tài)?！翱苿?chuàng)朋友圈”常態(tài)化推進(jìn)投融資路演、行業(yè)沙龍、區(qū)域政策惠企宣講會(huì)、產(chǎn)學(xué)研投聯(lián)合座談等多元化外部賦能模式，為科技企業(yè)提供從企業(yè)發(fā)展到產(chǎn)業(yè)鏈升級(jí)、從深圳到灣區(qū)、從國內(nèi)到國際的全渠道綜合服務(wù)，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新鏈產(chǎn)業(yè)鏈資金鏈人才鏈深度融合，形成“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。
近期，在福田河套深港片區(qū)，工行深圳市分行充分發(fā)揮“科創(chuàng)朋友圈”資源協(xié)同，對(duì)港資某科技公司的科技創(chuàng)新能力進(jìn)行精準(zhǔn)“畫像”，從知識(shí)產(chǎn)權(quán)維度聯(lián)動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)、政府主管部門等進(jìn)行“硬科技”屬性進(jìn)行透視解構(gòu)，幫助企業(yè)將“智力資產(chǎn)”量化為“價(jià)值資產(chǎn)”，助力企業(yè)跨境“知產(chǎn)”質(zhì)押變現(xiàn)，獲得超3000萬元融資支持，從資本賦能維度聯(lián)動(dòng)頭部創(chuàng)投機(jī)構(gòu)進(jìn)行導(dǎo)入市場股權(quán)融資資源，從產(chǎn)業(yè)資源維度通過行業(yè)協(xié)會(huì)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)，為企業(yè)引流產(chǎn)業(yè)鏈上客戶資源，獲取超8億元下游訂單，幫助企業(yè)提升經(jīng)營價(jià)值。這是工行深圳市分行助力科技金融發(fā)展的生動(dòng)縮影。依托特色化科創(chuàng)信貸評(píng)審機(jī)制與科技金融新生態(tài)優(yōu)勢(shì)，工行深圳市分行目前已服務(wù)覆蓋高新技術(shù)企業(yè)、科技型中小企業(yè)、專精特新企業(yè)等重點(diǎn)客群超15000戶，貸款余額超1500億元。
戰(zhàn)略性推進(jìn) 生產(chǎn)要素創(chuàng)新性配置
今年1月，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的通知》。4月，中國人民銀行設(shè)立5000億元科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《資本市場服務(wù)科技企業(yè)高水平發(fā)展的十六項(xiàng)措施》；6月，中國人民銀行等七部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于扎實(shí)做好科技金融大文章的工作方案》……在一系列政策指導(dǎo)下，工行深圳市分行科技金融發(fā)展提速，憑借數(shù)年來先試先行的探索，今年以來在創(chuàng)新服務(wù)科技型企業(yè)領(lǐng)域厚積薄發(fā)，從0到1的突破接踵而至。
7月，工行深圳市分行落地深圳市首筆經(jīng)國家發(fā)展改革委認(rèn)定的工業(yè)領(lǐng)域技術(shù)改造再貸款推薦名單內(nèi)項(xiàng)目，為深圳某國家高新技術(shù)企業(yè)發(fā)放1000萬元技術(shù)改造貸款。
10月，工行深圳市分行實(shí)現(xiàn)廣東省首筆跨境知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資創(chuàng)新突破。利用行內(nèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新服務(wù)體系，為香港某科技公司的內(nèi)地子公司打通融資新路徑，幫助企業(yè)“智力資產(chǎn)”融資轉(zhuǎn)化，為推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)科技創(chuàng)新融合和數(shù)據(jù)要素市場化配置貢獻(xiàn)力量。
11月，工行深圳市分行實(shí)現(xiàn)首筆民營科技企業(yè)上市公司股票回購成功落地，通過構(gòu)建專項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)同機(jī)制，為深圳某專精特新“小巨人”上市公司量身打造股票回購融資方案，一周內(nèi)便完成了盡職調(diào)查、項(xiàng)目審批、合同簽署等流程，高效完成業(yè)務(wù)落地。該筆業(yè)務(wù)的成功落地體現(xiàn)了工行深圳市分行貫徹金融支持科技創(chuàng)新的戰(zhàn)略導(dǎo)向、落實(shí)國家金融增量政策要求，支持民營科技企業(yè)上市公司高質(zhì)量發(fā)展，也提振了投資者的信心。
大膽資本投未來，耐心資本謀長遠(yuǎn)。當(dāng)前，不看磚頭看專利，不看資本看智本，已然成為工行深圳市分行為各類創(chuàng)新主體科技創(chuàng)新活動(dòng)提供全鏈條全生命周期金融服務(wù)的鮮明特征。針對(duì)科技企業(yè)不同生命周期的不同業(yè)務(wù)需求，工行深圳市分行充分發(fā)揮全產(chǎn)品、全場景、全渠道的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，形成覆蓋科技企業(yè)全生命周期的生態(tài)服務(wù)方案。
尤其針對(duì)初創(chuàng)期企業(yè)，該行充分考量科技企業(yè)輕資產(chǎn)特點(diǎn)，聚焦科技企業(yè)股權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)兩大特征優(yōu)勢(shì)，圍繞科技企業(yè)的未來收入、股權(quán)融資、補(bǔ)貼資金等特征性還款來源，持續(xù)創(chuàng)新構(gòu)建豐富的科技金融產(chǎn)品族群，陸續(xù)推出知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化、智惠貸、研發(fā)貸、投聯(lián)貸、科創(chuàng)貸、專精特新貸等針對(duì)不同客群、不同需求、不同定貸邏輯的特色化產(chǎn)品，提升科技企業(yè)對(duì)銀行金融產(chǎn)品的可得性與適用性。
全局性協(xié)同 精準(zhǔn)賦能與風(fēng)險(xiǎn)防控并行
在金融活水不斷滋養(yǎng)新質(zhì)生產(chǎn)力的同時(shí)，金融業(yè)自身的新質(zhì)生產(chǎn)力也在逐漸顯現(xiàn)。隨著金融科技的快速發(fā)展，工行深圳市分行一方面夯實(shí)數(shù)字化基礎(chǔ)能力，以大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等數(shù)據(jù)要素和技術(shù)為基礎(chǔ)，打造安全、合規(guī)、統(tǒng)一的技術(shù)平臺(tái)底座，另一方面持續(xù)數(shù)字化服務(wù)創(chuàng)新，加快科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新和迭代。
在此背景下，數(shù)字化科技金融業(yè)務(wù)管理平臺(tái)、數(shù)字化信貸評(píng)價(jià)平臺(tái)應(yīng)運(yùn)而生。兩個(gè)服務(wù)平臺(tái)把金融資源真正集聚到高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略方向、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)上來的同時(shí)，堅(jiān)決扛起防控金融風(fēng)險(xiǎn)的政治使命和監(jiān)管職責(zé)。在前端服務(wù)層面，以數(shù)字化模型擬真刻畫市場情況與微觀個(gè)體表現(xiàn)，精準(zhǔn)實(shí)現(xiàn)企業(yè)需求識(shí)別；在中端業(yè)務(wù)層面，以智能化系統(tǒng)提升科技金融業(yè)務(wù)承載效率；在后端風(fēng)險(xiǎn)管理層面，以實(shí)時(shí)化監(jiān)測(cè)夯實(shí)科技金融業(yè)務(wù)風(fēng)控底座。通過兩套平臺(tái)常態(tài)運(yùn)營，工行深圳市分行以金融科技筑牢科技金融數(shù)字底座，有效保障了科技金融業(yè)務(wù)長期高質(zhì)量發(fā)展。
科技創(chuàng)新服務(wù)網(wǎng)織密織牢、“科創(chuàng)朋友圈”日益壯大、科技金融產(chǎn)品族群日漸豐富、多項(xiàng)“首筆”接連落地、科技金融業(yè)務(wù)風(fēng)控底座持續(xù)夯實(shí)……工行深圳市分行科技金融大文章起筆成勢(shì)，隨著響應(yīng)黨中央部署的各項(xiàng)舉措落地生效，一批批深圳科技型企業(yè)在工行金融活水之下拔節(jié)生長。
今年是改革開放46周年。中國式現(xiàn)代化是在改革開放中不斷推進(jìn)的，而金融高質(zhì)量發(fā)展關(guān)系中國式現(xiàn)代化建設(shè)全局。作為國有大行，工行深圳市分行使命在肩、責(zé)任重大，接下來將錨定建設(shè)金融強(qiáng)國目標(biāo)，大道至簡、實(shí)干為要，瞄準(zhǔn)既定目標(biāo)、保持戰(zhàn)略定力，真抓實(shí)干、埋頭苦干，久久為功、善作善成，打好科技金融服務(wù)的“組合拳”，聚焦服務(wù)一批走在民族創(chuàng)新前列、走在中國創(chuàng)造前列的優(yōu)質(zhì)科技創(chuàng)新企業(yè)，戮力交出一份底色更足、成色更亮的科技金融答卷。