深圳新聞網(wǎng)2024年11月28日訊（記者 朱琳）近年來，中國人民銀行深圳市分行牽頭建立并充分發(fā)揮科技金融常態(tài)化工作機制作用，聚焦深圳產(chǎn)業(yè)特點和區(qū)位優(yōu)勢，通過“征信+信貸”“本幣+外幣”“境內(nèi)+境外”“債權(quán)+股權(quán)”打造科技金融服務(wù)特色品牌。聚焦科技企業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈全生命周期的金融需求，打造信貸融資更充分、融資渠道更多元、跨境金融更便利、配套服務(wù)更優(yōu)化、股債貸保匯聯(lián)動的科技金融新生態(tài)。截至2024年9月末，深圳科技型企業(yè)貸款余額突破1萬億元。2024年前9個月，企業(yè)發(fā)行科創(chuàng)公司債券、票據(jù)規(guī)模同比增長48.7%。
首創(chuàng)“騰飛貸”
賦予高成長期科技型企業(yè)更高金額、更長期限信貸服務(wù)
高成長期科技型企業(yè)由“從0到1”的起始階段步入“從1到100”的高成長階段后，對規(guī)模更大、期限更長的資金需求迫切。中國人民銀行深圳市分行指導(dǎo)銀行首創(chuàng)“騰飛貸”業(yè)務(wù)模式，并持續(xù)迭代升級業(yè)務(wù)模式，為高成長期科技型企業(yè)提供更高金額、更長期限的信貸支持。“騰飛貸”1.0版本鼓勵銀行先讓利于企業(yè)，再適當(dāng)分享發(fā)展成果，將貸款利率與企業(yè)經(jīng)營成果掛鉤?！膀v飛貸”2.0版本賦予放貸銀行未來金融服務(wù)優(yōu)先權(quán)，推動銀行著眼于更長期限內(nèi)的風(fēng)險和收益平衡，提高企業(yè)當(dāng)期可貸金額。“騰飛貸”3.0版本為放貸銀行提供分享企業(yè)超額股權(quán)增值收益的機會，實現(xiàn)信貸環(huán)節(jié)的“提額”和股貸閉環(huán)聯(lián)動。截至2024年10月末，深圳轄內(nèi)22家銀行與58家企業(yè)簽約“騰飛貸”，累計放貸17億元。
如，深圳市某芯片科技企業(yè)是一家專注于創(chuàng)新型芯片研發(fā)的省級專精特新企業(yè)，“我們作為科技型中小企業(yè)，在銀行的貸款額度小、期限也短。近兩年下游客戶芯片需求旺盛、物料采購?fù)度朐龃?，原有的短期流動性貸款有些跟不上生產(chǎn)經(jīng)營需求。浦發(fā)銀行深圳分行在了解到我們的融資需求后，采用‘騰飛貸’2.0版本將我們的貸款期限放寬到2年、額度提升至2000萬元，提升了我們企業(yè)用款的靈活性、貸款利率也有所降低。我們與浦發(fā)銀行簽訂了未來4年內(nèi)優(yōu)先合作貸款業(yè)務(wù)的協(xié)議，希望浦發(fā)銀行能繼續(xù)關(guān)注我們的成長和需求?！逼髽I(yè)負(fù)責(zé)人說道。
首創(chuàng)“科技初創(chuàng)通”
生成科技型小微企業(yè)“第一張畫像”
聚焦初創(chuàng)期科技型企業(yè)融資“從無到有”的難題，中國人民銀行深圳市分行指導(dǎo)深圳地方征信平臺推出“科技初創(chuàng)通”。通過挖掘社保、稅務(wù)、知識產(chǎn)權(quán)等數(shù)據(jù)中隱藏的科技信息，利用機器學(xué)習(xí)技術(shù)構(gòu)造潛力科技企業(yè)評估模型，有效識別科技、工信等產(chǎn)業(yè)部門名單外的潛力科創(chuàng)企業(yè)和“未來之星”，幫助銀行“讀懂科技”，貸早、貸小。截至2024年10月末，“科技初創(chuàng)通”助力50家科技初創(chuàng)企業(yè)獲貸3.1億元。
如，深圳某小型科創(chuàng)企業(yè)，員工規(guī)模僅10人，近期通過“科技初創(chuàng)通”線上獲得89萬元授信。授信銀行工作人員表示：“雖然該企業(yè)粗看只有10個人，但其中3個都是來自專精特新企業(yè)的創(chuàng)始員工并且非常穩(wěn)定，‘科技初創(chuàng)通’通過機器學(xué)習(xí)算法識別企業(yè)的人才競爭力評分全市排名前15%，大大增強了銀行的授信信心?！?/p>
首創(chuàng)河套“科匯通”試點
為科研項目匯聚全球創(chuàng)新資源
河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)是粵港澳大灣區(qū)唯一以科技創(chuàng)新為主題的國家重大戰(zhàn)略平臺。在中國人民銀行、國家外匯管理局的大力指導(dǎo)下，中國人民銀行深圳市分行、國家外匯管理局深圳市分局在河套打出系列政策“組合拳”。
首創(chuàng)“科匯通”試點，便利科研機構(gòu)跨境調(diào)撥資金，促進(jìn)創(chuàng)新要素跨境流動。2024年10月，河套“科匯通”試點獲國家外匯管理局肯定，“政策實施效果良好，在有效防控風(fēng)險的同時，有力促進(jìn)了試點區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展”，并發(fā)文將試點由河套擴展至深圳全市，在北京、上海、天津等16個地區(qū)推廣。深圳首創(chuàng)再獲復(fù)制推廣。
如，深圳市福田區(qū)河套深港科技創(chuàng)新轉(zhuǎn)化醫(yī)學(xué)研究院是起步于香港的科研機構(gòu)，從國外引入開辦資金，面臨資金入境無法可依等障礙。2023年12月，該研究院通過“科匯通”匯入首筆境外資金，用于研究院裝修、采購設(shè)備和人員支出等。該科研機構(gòu)負(fù)責(zé)人表示：“河套科匯通政策的發(fā)布和落地，能讓科研機構(gòu)在銀行一站式辦理各項外匯業(yè)務(wù)，與工商企業(yè)享受同等便利，有效解決了境外開辦資本無法入境并且便利參與境內(nèi)科研的問題，為境內(nèi)外科研機構(gòu)密切合作邁出一大步。”
打造“河套金融服務(wù)日”這一集政策發(fā)布、政策宣講、產(chǎn)品推介、案例分享、政銀企對接于一體的金融服務(wù)平臺。截至2024年10月末，已成功舉辦“跨境貿(mào)易投資高水平開放”“科技金融助企行”“政銀企對接現(xiàn)場辦公會解難題”等6期多元化的主題活動。
在河套推動高水平貿(mào)易投資跨境人民幣結(jié)算便利化試點擴圍，一年來已有28家企業(yè)及科研機構(gòu)納入試點，累計辦理試點業(yè)務(wù)176筆，合計金額9.32億元。
率先推出先進(jìn)制造業(yè)重點產(chǎn)業(yè)鏈“政策包”
支持培育新質(zhì)生產(chǎn)力
聚焦綠色、先進(jìn)制造業(yè)等重點產(chǎn)業(yè)鏈融資需求，中國人民銀行深圳市分行加大政策扶持力度，率先出臺支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈“12條”等“政策包”，通過“鏈上”發(fā)力，打通境內(nèi)外“資金鏈”、融合產(chǎn)業(yè)“生態(tài)鏈”。
指導(dǎo)金融機構(gòu)“一點對全國”提升跨地區(qū)供應(yīng)鏈金融服務(wù)效率，支持產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)鏈延鏈。如，興業(yè)銀行深圳分行采取“集團(tuán)授信+行內(nèi)銀團(tuán)+異地分行盡調(diào)+集團(tuán)協(xié)商”的方式，開展供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，實現(xiàn)“全國業(yè)務(wù)一地辦”。
指導(dǎo)金融機構(gòu)“一點對全球”更好地服務(wù)企業(yè)“出海”需求。通過海外經(jīng)銷商融資、跨境直貸、境外項目付款保函等方式，服務(wù)企業(yè)“產(chǎn)品出?！焙汀爱a(chǎn)能出?！?。如，中國銀行深圳市分行發(fā)揮其境外分行網(wǎng)點布局較多的優(yōu)勢，聯(lián)動里斯本分行為某出口企業(yè)在葡萄牙的合作經(jīng)銷商提供6300萬美元專項授信，支持企業(yè)海外銷售。
持續(xù)壯大科技創(chuàng)新領(lǐng)域“耐心資本”
助力培育“大膽資本”
支持打造“深圳創(chuàng)投日”等特色品牌，促進(jìn)創(chuàng)投風(fēng)投行業(yè)與科技創(chuàng)新項目高頻高效對接。已累計實現(xiàn)規(guī)模超1840億元的重大基金簽約落地，為800家優(yōu)質(zhì)企業(yè)搭建“線上+線下”路演平臺，吸引全球近7000家次創(chuàng)投機構(gòu)參加。
下一步，中國人民銀行深圳市分行將深入學(xué)習(xí)貫徹黨的二十屆三中全會精神，做好科技金融大文章，進(jìn)一步完善政府、銀行、證券、保險等多部門聯(lián)動工作機制，加強“股貸債保匯”多方合作，促進(jìn)形成全要素支持、全方位合作的科技金融服務(wù)生態(tài)，切實做好重點地區(qū)科技金融服務(wù)的“深圳示范”。