深圳新聞網(wǎng)2024年10月22日訊（記者 朱琳）10月22日，人民銀行深圳市分行、國家外匯管理局深圳市分局舉行2024年第三季度新聞發(fā)布會。記者從現(xiàn)場獲悉，截至2024年9月末，深圳市各項存款余額13.61萬億元，各項貸款余額9.47萬億元，深圳市新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率同比下降0.25個百分點。前三季度，深圳跨境人民幣收付合計3.5萬億元，穩(wěn)居全國第三，同比增長7.8%。
2024年以來，人民銀行深圳市分行貫徹落實黨的二十屆三中全會精神，在中國人民銀行和國家外匯管理局的指導(dǎo)下，在深圳市委、市政府支持下，持續(xù)優(yōu)化金融“五篇大文章”和跨境金融有關(guān)工作，豐富政策供給，創(chuàng)新服務(wù)方式，便利企業(yè)用好用足政策，助力實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
金融運行平穩(wěn)，“一攬子增量政策”深圳落地有力提振市場信心
一是信貸總量合理增長。人民銀行深圳市分行落實穩(wěn)健的貨幣政策靈活適度、精準(zhǔn)有效的要求，堅持支持性立場，引導(dǎo)轄內(nèi)金融機構(gòu)切實服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，為深圳經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好營造適宜的貨幣金融環(huán)境。截至2024年9月末，深圳市各項存款余額13.61萬億元，各項貸款余額9.47萬億元。
二是社會融資成本繼續(xù)下降。人民銀行深圳市分行推動暢通利率傳導(dǎo)機制，指導(dǎo)轄內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)揮市場利率定價自律機制作用和存款利率市場化調(diào)整機制效能，推動貸款利率穩(wěn)中有降。2024年1-9月，深圳市新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率同比下降0.25個百分點。10月21日，1年期、5年期以上LPR均下調(diào)0.25個百分點，將進(jìn)一步引導(dǎo)社會綜合融資成本穩(wěn)中有降。
三是“一攬子增量政策”深圳落地有力提振市場信心。9月24日金融增量政策措施發(fā)布后，市場主體信心得到有力提振。人民銀行深圳市分行按照人民銀行總行統(tǒng)一部署，引導(dǎo)轄內(nèi)機構(gòu)運用好降準(zhǔn)釋放資金，加大信貸投放力度。發(fā)揮貸款市場報價利率下調(diào)的引導(dǎo)效果，帶動企業(yè)和居民貸款利率下降，促進(jìn)社會綜合融資成本穩(wěn)中有降。配合地方政府因城施策促進(jìn)房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展，加快推進(jìn)支持資本市場兩項貨幣政策工具在深落地，服務(wù)深圳經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。深圳已有首批4家上市公司發(fā)布公告披露回購增持計劃，獲得銀行股票回購增持專項貸款額度。
做好金融“五篇大文章”，以高質(zhì)量金融服務(wù)支持深圳經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展
在探索構(gòu)建科技金融“1+N”創(chuàng)新服務(wù)體系方面，以高質(zhì)量科技金融服務(wù)助力深圳打造創(chuàng)新之城。人民銀行深圳市分行牽頭建立“1”個常態(tài)化工作機制，協(xié)同“產(chǎn)業(yè)-科技-金融”多部門發(fā)力，促進(jìn)“股貸債保匯”聯(lián)動。以深圳科技企業(yè)全生命周期需求為導(dǎo)向，持續(xù)開展科技金融業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品和服務(wù)平臺等“N”項創(chuàng)新，培育適宜科技型企業(yè)生長的“金融土壤”，促進(jìn)深圳科技創(chuàng)新“森林綠洲”根深葉茂。
一是聚焦高成長期科技型企業(yè)，持續(xù)推動“騰飛貸”業(yè)務(wù)模式迭代升級、增量擴面。截至9月末，轄內(nèi)已有22家銀行與53家企業(yè)簽約“騰飛貸”，累計發(fā)放貸款15.9億元。
二是聚焦初創(chuàng)期科技型企業(yè)融資“最初一公里”，指導(dǎo)地方征信平臺為科技型企業(yè)精準(zhǔn)畫像，推出“科技初創(chuàng)通”。6月上線以來，“科技初創(chuàng)通”已幫助14家科技初創(chuàng)企業(yè)獲得5398萬元貸款。
三是聚焦國家重大戰(zhàn)略平臺、重點產(chǎn)業(yè)鏈和重點科技領(lǐng)軍企業(yè)，開展常態(tài)化的政策宣講、產(chǎn)品推介、案例分享、政銀企對接等金融服務(wù)，持續(xù)推動科技金融、綠色金融、跨境金融融合發(fā)展。
在發(fā)揮綠色金融作用，服務(wù)美麗深圳建設(shè)方面，按照協(xié)同推進(jìn)降碳、減污、擴綠、增長的要求，結(jié)合深圳新型儲能、新能源汽車等重點領(lǐng)域，加強銀企對接，提升重點領(lǐng)域金融支持精準(zhǔn)性。持續(xù)推動企業(yè)碳賬戶建設(shè)，完善“降碳貸”業(yè)務(wù)模式。進(jìn)一步發(fā)揮碳減排支持工具撬動作用，引導(dǎo)金融機構(gòu)提升綠色金融服務(wù)能力。截至2024年9月末，轄內(nèi)18家銀行累計獲批102億元碳減排支持工具資金，發(fā)放碳減排貸款169億元，預(yù)計帶動年度碳減排量372萬噸。
在持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)供給，推動普惠金融增量擴面提質(zhì)方面，依托“征信+信貸”服務(wù)模式，持續(xù)推動“個體通”“小微通”“深質(zhì)貸”等增量擴面。截至9月末，指導(dǎo)地方征信平臺促成小微企業(yè)及個體工商戶融資超2600億元。聯(lián)合市場監(jiān)管部門組織銀行圍繞“強對接 惠商戶 促發(fā)展”開展好個體工商戶服務(wù)月活動，制作并通過個體私營協(xié)會、“深i個”等渠道發(fā)布“專屬信貸產(chǎn)品一碼通”“賬戶服務(wù)優(yōu)惠明白紙”提升金融產(chǎn)品服務(wù)知曉度。轄內(nèi)金融機構(gòu)累計開展宣傳活動400余場，覆蓋人群超過3.3萬人。截至2024年9月末，全市民營經(jīng)濟(jì)貸款余額4.21萬億元，占各項貸款比重較2023年末進(jìn)一步提升；普惠小微貸款余額2.04萬億元。1-9月，全市新發(fā)放普惠小微貸款加權(quán)平均利率同比下降0.22個百分點。
在提升養(yǎng)老金融服務(wù)水平，助力銀發(fā)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面，落實好國務(wù)院辦公廳《關(guān)于發(fā)展銀發(fā)經(jīng)濟(jì)增進(jìn)老年人福祉的意見》，指導(dǎo)轄內(nèi)金融機構(gòu)持續(xù)做好養(yǎng)老金金融、養(yǎng)老服務(wù)金融和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)，推動轄內(nèi)銀行推出“惠老助力貸”“惠老展業(yè)貸”“養(yǎng)老服務(wù)貸”等，豐富發(fā)展養(yǎng)老金融產(chǎn)品。聯(lián)合深圳市民政局指導(dǎo)平安銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、招商銀行、交通銀行等5家銀行為全市年滿60周歲的老年人推出“智慧養(yǎng)老頤年卡”，集身份識別、敬老優(yōu)待、政策性津貼發(fā)放、金融借記賬戶、深圳通等多功能于一體，可實現(xiàn)養(yǎng)老服務(wù)全領(lǐng)域應(yīng)用，做到“一卡多用，全市通用”。其中，平安銀行深圳分行作為首家發(fā)卡銀行，目前已累計發(fā)卡119.8萬張。
在創(chuàng)新發(fā)展數(shù)字金融，賦能深圳數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面，充分發(fā)揮數(shù)字人民幣在促進(jìn)服務(wù)創(chuàng)新、助力數(shù)字經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的巨大潛力，推動數(shù)字人民幣試點工作“多點開花”。
一是堅持以人民群眾需求為導(dǎo)向，推進(jìn)試點規(guī)模增量擴面。截至2024年9月末，深圳地區(qū)數(shù)字人民幣錢包數(shù)量較年初增加超600萬個，累計流通業(yè)務(wù)金額較去年同期增長超80%。
二是加快擴大數(shù)字人民幣智能合約應(yīng)用規(guī)模，為預(yù)付式經(jīng)營領(lǐng)域健康發(fā)展持續(xù)“護(hù)航”。目前深圳市累計已簽約的預(yù)付式經(jīng)營領(lǐng)域機構(gòu)超2860家，服務(wù)客戶數(shù)量67萬人次，累計管理資金超13億元。
三是受理環(huán)境不斷“拓新”，使用體驗“更給力”。在全國率先落地數(shù)字人民幣APP“碰一碰”硬錢包收款功能基礎(chǔ)上，2024年9月，人民銀行深圳市分行聯(lián)合數(shù)字貨幣研究所發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步做好深圳地區(qū)數(shù)字人民幣App收款業(yè)務(wù)應(yīng)用試點的通知》，并推動在深圳兩家出租車公司共700余名司機范圍內(nèi)開展試點應(yīng)用，為進(jìn)一步高效率打通小微商戶的數(shù)字人民幣受理渠道、構(gòu)建更加便捷安全的數(shù)字人民幣受理環(huán)境開辟了創(chuàng)新、實用的實現(xiàn)路徑。
多措并舉，大幅提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效
一是“河套金融服務(wù)日”便利科創(chuàng)要素高效便捷流動。為加大金融支持科技創(chuàng)新力度，助力深圳新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，2024年3月正式啟動“河套金融服務(wù)日”活動?；顒觿?chuàng)新了金融服務(wù)方式，由“等上門”變?yōu)椤八头?wù)”。2024年三季度，分別以“科創(chuàng)企業(yè)引資現(xiàn)場辦公會”“生物醫(yī)藥企業(yè)面對面”為主題，舉辦專項金融服務(wù)對接活動?！包c對點”“面對面”地打通了科研資金跨境流入、科創(chuàng)企業(yè)融資的難點堵點。
二是跨境金融對接助力出海企業(yè)獲得金融支持。為推動解決“走出去”企業(yè)跨境金融服務(wù)需求，2024年5月，啟動跨境金融服務(wù)銀企對接系列活動。通過搭建政銀企合作橋梁，幫助出海企業(yè)及時獲得配套的綜合金融服務(wù)。2024年三季度，開展跨境金融之個人外匯宣傳走進(jìn)大企業(yè)活動，聚焦出海企業(yè)外派員工發(fā)薪、薪酬匯回等用匯場景，現(xiàn)場提供一攬子個人外匯便利化服務(wù)方案。高水平便利化試點精準(zhǔn)服務(wù)“走出去”企業(yè)，2024年三季度新增試點企業(yè)61家，其中中小企業(yè)45家，業(yè)務(wù)規(guī)模291.8億美元。
三是首批落地跨境金融服務(wù)平臺企業(yè)匯率風(fēng)險管理服務(wù)應(yīng)用場景試點業(yè)務(wù)。9月2日，國家外匯管理局在跨境金融服務(wù)平臺上線企業(yè)匯率風(fēng)險管理服務(wù)應(yīng)用場景，深圳首批試點運行。該場景通過數(shù)據(jù)授權(quán)共享，幫助銀行掌握企業(yè)外匯業(yè)務(wù)情況，助力銀行開展衍生品業(yè)務(wù)審核，合理評估業(yè)務(wù)規(guī)模和防控業(yè)務(wù)風(fēng)險，便利企業(yè)通過人民幣對外匯衍生品管理匯率風(fēng)險。截至2024年三季度末，深圳轄內(nèi)商業(yè)銀行通過跨境金融服務(wù)平臺為60家企業(yè)辦理外匯衍生品業(yè)務(wù)，簽約金額合計24.0億美元。有效推動銀行建立匯率風(fēng)險管理服務(wù)長效機制，便利企業(yè)管理匯率風(fēng)險，降低外匯套保成本。
四是優(yōu)化貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄登記成效顯著。2024年6月1日起，深圳“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄”的辦理方式由外匯局備案調(diào)整為銀行直接辦理。銀行可為企業(yè)名錄登記、外匯賬戶開立和外匯收支辦理提供一站式服務(wù)。截至2024年三季度末，深圳全市各銀行已累計為5126家新企業(yè)辦理了名錄登記，平均辦理時間從近1個工作日縮短到15分鐘以內(nèi)，大幅提升辦理效率，滿足了外貿(mào)企業(yè)“就近辦、快速辦”需求，降低企業(yè)“腳底成本”和“時間成本”。
五是2.0版“跨境理財通”試點成效顯著。截至2024年三季度末，深圳25家試點銀行累計開立“跨境理財通”賬戶6.3萬個，跨境收付金額合計404.4億元，分別占粵港澳大灣區(qū)的47.4%、44.2%。
六是跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力增強。2024年前三季度，深圳跨境人民幣收付合計3.5萬億元，穩(wěn)居全國第三，同比增長7.8%。其中，深港間跨境人民幣收付金額達(dá)2.9萬億元，同比增長11.8%，占兩地間本外幣跨境收付金額比重達(dá)60.1%，人民幣繼續(xù)保持深港間第一大跨境結(jié)算貨幣。