深圳新聞網(wǎng)2024年10月22日訊（記者 朱琳）10月22日，人民銀行深圳市分行、國(guó)家外匯管理局深圳市分局舉行2024年第三季度新聞發(fā)布會(huì)。記者從現(xiàn)場(chǎng)獲悉，截至2024年9月末，深圳市各項(xiàng)存款余額13.61萬(wàn)億元，各項(xiàng)貸款余額9.47萬(wàn)億元，深圳市新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率同比下降0.25個(gè)百分點(diǎn)。前三季度，深圳跨境人民幣收付合計(jì)3.5萬(wàn)億元，穩(wěn)居全國(guó)第三，同比增長(zhǎng)7.8%。
2024年以來(lái)，人民銀行深圳市分行貫徹落實(shí)黨的二十屆三中全會(huì)精神，在中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局的指導(dǎo)下，在深圳市委、市政府支持下，持續(xù)優(yōu)化金融“五篇大文章”和跨境金融有關(guān)工作，豐富政策供給，創(chuàng)新服務(wù)方式，便利企業(yè)用好用足政策，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
金融運(yùn)行平穩(wěn)，“一攬子增量政策”深圳落地有力提振市場(chǎng)信心
一是信貸總量合理增長(zhǎng)。人民銀行深圳市分行落實(shí)穩(wěn)健的貨幣政策靈活適度、精準(zhǔn)有效的要求，堅(jiān)持支持性立場(chǎng)，引導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為深圳經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好營(yíng)造適宜的貨幣金融環(huán)境。截至2024年9月末，深圳市各項(xiàng)存款余額13.61萬(wàn)億元，各項(xiàng)貸款余額9.47萬(wàn)億元。
二是社會(huì)融資成本繼續(xù)下降。人民銀行深圳市分行推動(dòng)暢通利率傳導(dǎo)機(jī)制，指導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制作用和存款利率市場(chǎng)化調(diào)整機(jī)制效能，推動(dòng)貸款利率穩(wěn)中有降。2024年1-9月，深圳市新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率同比下降0.25個(gè)百分點(diǎn)。10月21日，1年期、5年期以上LPR均下調(diào)0.25個(gè)百分點(diǎn)，將進(jìn)一步引導(dǎo)社會(huì)綜合融資成本穩(wěn)中有降。
三是“一攬子增量政策”深圳落地有力提振市場(chǎng)信心。9月24日金融增量政策措施發(fā)布后，市場(chǎng)主體信心得到有力提振。人民銀行深圳市分行按照人民銀行總行統(tǒng)一部署，引導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)運(yùn)用好降準(zhǔn)釋放資金，加大信貸投放力度。發(fā)揮貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率下調(diào)的引導(dǎo)效果，帶動(dòng)企業(yè)和居民貸款利率下降，促進(jìn)社會(huì)綜合融資成本穩(wěn)中有降。配合地方政府因城施策促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展，加快推進(jìn)支持資本市場(chǎng)兩項(xiàng)貨幣政策工具在深落地，服務(wù)深圳經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。深圳已有首批4家上市公司發(fā)布公告披露回購(gòu)增持計(jì)劃，獲得銀行股票回購(gòu)增持專項(xiàng)貸款額度。
做好金融“五篇大文章”，以高質(zhì)量金融服務(wù)支持深圳經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展
在探索構(gòu)建科技金融“1+N”創(chuàng)新服務(wù)體系方面，以高質(zhì)量科技金融服務(wù)助力深圳打造創(chuàng)新之城。人民銀行深圳市分行牽頭建立“1”個(gè)常態(tài)化工作機(jī)制，協(xié)同“產(chǎn)業(yè)-科技-金融”多部門發(fā)力，促進(jìn)“股貸債保匯”聯(lián)動(dòng)。以深圳科技企業(yè)全生命周期需求為導(dǎo)向，持續(xù)開展科技金融業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品和服務(wù)平臺(tái)等“N”項(xiàng)創(chuàng)新，培育適宜科技型企業(yè)生長(zhǎng)的“金融土壤”，促進(jìn)深圳科技創(chuàng)新“森林綠洲”根深葉茂。
一是聚焦高成長(zhǎng)期科技型企業(yè)，持續(xù)推動(dòng)“騰飛貸”業(yè)務(wù)模式迭代升級(jí)、增量擴(kuò)面。截至9月末，轄內(nèi)已有22家銀行與53家企業(yè)簽約“騰飛貸”，累計(jì)發(fā)放貸款15.9億元。
二是聚焦初創(chuàng)期科技型企業(yè)融資“最初一公里”，指導(dǎo)地方征信平臺(tái)為科技型企業(yè)精準(zhǔn)畫像，推出“科技初創(chuàng)通”。6月上線以來(lái)，“科技初創(chuàng)通”已幫助14家科技初創(chuàng)企業(yè)獲得5398萬(wàn)元貸款。
三是聚焦國(guó)家重大戰(zhàn)略平臺(tái)、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈和重點(diǎn)科技領(lǐng)軍企業(yè)，開展常態(tài)化的政策宣講、產(chǎn)品推介、案例分享、政銀企對(duì)接等金融服務(wù)，持續(xù)推動(dòng)科技金融、綠色金融、跨境金融融合發(fā)展。
在發(fā)揮綠色金融作用，服務(wù)美麗深圳建設(shè)方面，按照協(xié)同推進(jìn)降碳、減污、擴(kuò)綠、增長(zhǎng)的要求，結(jié)合深圳新型儲(chǔ)能、新能源汽車等重點(diǎn)領(lǐng)域，加強(qiáng)銀企對(duì)接，提升重點(diǎn)領(lǐng)域金融支持精準(zhǔn)性。持續(xù)推動(dòng)企業(yè)碳賬戶建設(shè)，完善“降碳貸”業(yè)務(wù)模式。進(jìn)一步發(fā)揮碳減排支持工具撬動(dòng)作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)提升綠色金融服務(wù)能力。截至2024年9月末，轄內(nèi)18家銀行累計(jì)獲批102億元碳減排支持工具資金，發(fā)放碳減排貸款169億元，預(yù)計(jì)帶動(dòng)年度碳減排量372萬(wàn)噸。
在持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)供給，推動(dòng)普惠金融增量擴(kuò)面提質(zhì)方面，依托“征信+信貸”服務(wù)模式，持續(xù)推動(dòng)“個(gè)體通”“小微通”“深質(zhì)貸”等增量擴(kuò)面。截至9月末，指導(dǎo)地方征信平臺(tái)促成小微企業(yè)及個(gè)體工商戶融資超2600億元。聯(lián)合市場(chǎng)監(jiān)管部門組織銀行圍繞“強(qiáng)對(duì)接 惠商戶 促發(fā)展”開展好個(gè)體工商戶服務(wù)月活動(dòng)，制作并通過個(gè)體私營(yíng)協(xié)會(huì)、“深i個(gè)”等渠道發(fā)布“專屬信貸產(chǎn)品一碼通”“賬戶服務(wù)優(yōu)惠明白紙”提升金融產(chǎn)品服務(wù)知曉度。轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)開展宣傳活動(dòng)400余場(chǎng)，覆蓋人群超過3.3萬(wàn)人。截至2024年9月末，全市民營(yíng)經(jīng)濟(jì)貸款余額4.21萬(wàn)億元，占各項(xiàng)貸款比重較2023年末進(jìn)一步提升；普惠小微貸款余額2.04萬(wàn)億元。1-9月，全市新發(fā)放普惠小微貸款加權(quán)平均利率同比下降0.22個(gè)百分點(diǎn)。
在提升養(yǎng)老金融服務(wù)水平，助力銀發(fā)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面，落實(shí)好國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于發(fā)展銀發(fā)經(jīng)濟(jì)增進(jìn)老年人福祉的意見》，指導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)做好養(yǎng)老金金融、養(yǎng)老服務(wù)金融和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)，推動(dòng)轄內(nèi)銀行推出“惠老助力貸”“惠老展業(yè)貸”“養(yǎng)老服務(wù)貸”等，豐富發(fā)展養(yǎng)老金融產(chǎn)品。聯(lián)合深圳市民政局指導(dǎo)平安銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、招商銀行、交通銀行等5家銀行為全市年滿60周歲的老年人推出“智慧養(yǎng)老頤年卡”，集身份識(shí)別、敬老優(yōu)待、政策性津貼發(fā)放、金融借記賬戶、深圳通等多功能于一體，可實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老服務(wù)全領(lǐng)域應(yīng)用，做到“一卡多用，全市通用”。其中，平安銀行深圳分行作為首家發(fā)卡銀行，目前已累計(jì)發(fā)卡119.8萬(wàn)張。
在創(chuàng)新發(fā)展數(shù)字金融，賦能深圳數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面，充分發(fā)揮數(shù)字人民幣在促進(jìn)服務(wù)創(chuàng)新、助力數(shù)字經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的巨大潛力，推動(dòng)數(shù)字人民幣試點(diǎn)工作“多點(diǎn)開花”。
一是堅(jiān)持以人民群眾需求為導(dǎo)向，推進(jìn)試點(diǎn)規(guī)模增量擴(kuò)面。截至2024年9月末，深圳地區(qū)數(shù)字人民幣錢包數(shù)量較年初增加超600萬(wàn)個(gè)，累計(jì)流通業(yè)務(wù)金額較去年同期增長(zhǎng)超80%。
二是加快擴(kuò)大數(shù)字人民幣智能合約應(yīng)用規(guī)模，為預(yù)付式經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域健康發(fā)展持續(xù)“護(hù)航”。目前深圳市累計(jì)已簽約的預(yù)付式經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域機(jī)構(gòu)超2860家，服務(wù)客戶數(shù)量67萬(wàn)人次，累計(jì)管理資金超13億元。
三是受理環(huán)境不斷“拓新”，使用體驗(yàn)“更給力”。在全國(guó)率先落地?cái)?shù)字人民幣APP“碰一碰”硬錢包收款功能基礎(chǔ)上，2024年9月，人民銀行深圳市分行聯(lián)合數(shù)字貨幣研究所發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步做好深圳地區(qū)數(shù)字人民幣App收款業(yè)務(wù)應(yīng)用試點(diǎn)的通知》，并推動(dòng)在深圳兩家出租車公司共700余名司機(jī)范圍內(nèi)開展試點(diǎn)應(yīng)用，為進(jìn)一步高效率打通小微商戶的數(shù)字人民幣受理渠道、構(gòu)建更加便捷安全的數(shù)字人民幣受理環(huán)境開辟了創(chuàng)新、實(shí)用的實(shí)現(xiàn)路徑。
多措并舉，大幅提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效
一是“河套金融服務(wù)日”便利科創(chuàng)要素高效便捷流動(dòng)。為加大金融支持科技創(chuàng)新力度，助力深圳新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，2024年3月正式啟動(dòng)“河套金融服務(wù)日”活動(dòng)?；顒?dòng)創(chuàng)新了金融服務(wù)方式，由“等上門”變?yōu)椤八头?wù)”。2024年三季度，分別以“科創(chuàng)企業(yè)引資現(xiàn)場(chǎng)辦公會(huì)”“生物醫(yī)藥企業(yè)面對(duì)面”為主題，舉辦專項(xiàng)金融服務(wù)對(duì)接活動(dòng)?！包c(diǎn)對(duì)點(diǎn)”“面對(duì)面”地打通了科研資金跨境流入、科創(chuàng)企業(yè)融資的難點(diǎn)堵點(diǎn)。
二是跨境金融對(duì)接助力出海企業(yè)獲得金融支持。為推動(dòng)解決“走出去”企業(yè)跨境金融服務(wù)需求，2024年5月，啟動(dòng)跨境金融服務(wù)銀企對(duì)接系列活動(dòng)。通過搭建政銀企合作橋梁，幫助出海企業(yè)及時(shí)獲得配套的綜合金融服務(wù)。2024年三季度，開展跨境金融之個(gè)人外匯宣傳走進(jìn)大企業(yè)活動(dòng)，聚焦出海企業(yè)外派員工發(fā)薪、薪酬匯回等用匯場(chǎng)景，現(xiàn)場(chǎng)提供一攬子個(gè)人外匯便利化服務(wù)方案。高水平便利化試點(diǎn)精準(zhǔn)服務(wù)“走出去”企業(yè)，2024年三季度新增試點(diǎn)企業(yè)61家，其中中小企業(yè)45家，業(yè)務(wù)規(guī)模291.8億美元。
三是首批落地跨境金融服務(wù)平臺(tái)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景試點(diǎn)業(yè)務(wù)。9月2日，國(guó)家外匯管理局在跨境金融服務(wù)平臺(tái)上線企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景，深圳首批試點(diǎn)運(yùn)行。該場(chǎng)景通過數(shù)據(jù)授權(quán)共享，幫助銀行掌握企業(yè)外匯業(yè)務(wù)情況，助力銀行開展衍生品業(yè)務(wù)審核，合理評(píng)估業(yè)務(wù)規(guī)模和防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，便利企業(yè)通過人民幣對(duì)外匯衍生品管理匯率風(fēng)險(xiǎn)。截至2024年三季度末，深圳轄內(nèi)商業(yè)銀行通過跨境金融服務(wù)平臺(tái)為60家企業(yè)辦理外匯衍生品業(yè)務(wù)，簽約金額合計(jì)24.0億美元。有效推動(dòng)銀行建立匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)長(zhǎng)效機(jī)制，便利企業(yè)管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，降低外匯套保成本。
四是優(yōu)化貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄登記成效顯著。2024年6月1日起，深圳“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄”的辦理方式由外匯局備案調(diào)整為銀行直接辦理。銀行可為企業(yè)名錄登記、外匯賬戶開立和外匯收支辦理提供一站式服務(wù)。截至2024年三季度末，深圳全市各銀行已累計(jì)為5126家新企業(yè)辦理了名錄登記，平均辦理時(shí)間從近1個(gè)工作日縮短到15分鐘以內(nèi)，大幅提升辦理效率，滿足了外貿(mào)企業(yè)“就近辦、快速辦”需求，降低企業(yè)“腳底成本”和“時(shí)間成本”。
五是2.0版“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)成效顯著。截至2024年三季度末，深圳25家試點(diǎn)銀行累計(jì)開立“跨境理財(cái)通”賬戶6.3萬(wàn)個(gè)，跨境收付金額合計(jì)404.4億元，分別占粵港澳大灣區(qū)的47.4%、44.2%。
六是跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力增強(qiáng)。2024年前三季度，深圳跨境人民幣收付合計(jì)3.5萬(wàn)億元，穩(wěn)居全國(guó)第三，同比增長(zhǎng)7.8%。其中，深港間跨境人民幣收付金額達(dá)2.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.8%，占兩地間本外幣跨境收付金額比重達(dá)60.1%，人民幣繼續(xù)保持深港間第一大跨境結(jié)算貨幣。