深圳新聞網2024年4月29日訊（記者 朱琳）近日，廣發(fā)銀行組織開展“科技金融賦能新質生產力”媒體采訪調研活動。10余家主流媒體記者相聚粵港澳大灣區(qū)，走訪科創(chuàng)中小企業(yè)、專精特新“小巨人”企業(yè)，實地調研廣發(fā)銀行以科技金融之力助推新質生產力發(fā)展的舉措與成效。在新聞通氣會上，廣發(fā)銀行總行公司金融部及深圳、東莞分行相關負責人，介紹了廣發(fā)銀行譜寫科技金融大文章的探索實踐并就記者提問進行解答。
金融活水持續(xù)助力創(chuàng)新發(fā)展
廣發(fā)銀行根植灣區(qū)36載，始終把金融支持大灣區(qū)經濟社會發(fā)展擺在突出位置，持續(xù)加大對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)金融供給，根據企業(yè)不同生命周期的資金需求，提供差異化綜合金融解決方案。聚焦大灣區(qū)戰(zhàn)略新興、先進制造、科技創(chuàng)新等重點領域，賦能產業(yè)升級。高度重視科技金融工作，積極探索科技金融發(fā)展模式，成立了以行長為組長的科技金融工作專班，充分發(fā)揮中國人壽集團綜合金融優(yōu)勢，持續(xù)加強金融服務科技創(chuàng)新的積極作用，構建適應新質生產力發(fā)展需要的多層次、專業(yè)化、特色化科技金融體系，不斷提升對科創(chuàng)企業(yè)的金融服務效能，助力創(chuàng)新驅動與產業(yè)升級。
近年來，在大灣區(qū)的科技型企業(yè)貸款余額保持快速增長，從2021年末的369億元增長至2023年末的552億元，復合增長率達22.2%；今年一季度末余額達646億元，比年初增長17.1%，余額在全行科技貸款占比超過30%。
“科”字打頭產品應接不暇
廣發(fā)銀行運用產品創(chuàng)新機制推陳出新，持續(xù)完善產品服務體系，滿足科技型企業(yè)不同發(fā)展階段的綜合金融需求。
加大科技支持提升線上化服務水平。廣發(fā)銀行根據科創(chuàng)企業(yè)在不同生命周期的特點開發(fā)系列特色產品，針對初創(chuàng)期、成長期內科創(chuàng)企業(yè)高技術、高成長、輕資產的特點，通過整合行內外大數據資源，依托廣發(fā)銀行互聯網貸款篩選模型，推出了“科技E貸”“專精特新E貸”等全線上化科技信用貸款產品，實現客戶授信申請、審批、合同簽訂、提款、還款的全線上化，有效滿足企業(yè)小額、短期流動資金融資需求。截至今年一季度末，“科技E貸”“專精特新E貸”累計投放金額達81.37億元。
強化產品分層提升全生命周期服務能力。對于成熟期、擴張期的科創(chuàng)企業(yè)，廣發(fā)銀行充分考慮企業(yè)創(chuàng)新研發(fā)能力，推出“科信貸”“科技投聯貸”“制造業(yè)升級廠房建設貸”“知識產權質押貸”“科創(chuàng)票據”等線下產品，滿足企業(yè)大額、中長期的綜合融資需求。充分發(fā)揮供應鏈金融的作用，圍繞科技產業(yè)鏈核心企業(yè)不斷拓展應用場景，依托核心企業(yè)信用延伸來提升上下游科技型企業(yè)的融資可得性，降低科技企業(yè)融資成本，促進科技產業(yè)鏈生態(tài)發(fā)展。
重磅推出“科創(chuàng)慧融”科技金融專屬服務方案。為有效集合資源，提升科技金融服務質效，廣發(fā)銀行于2022年推出科技金融專屬服務方案“科創(chuàng)慧融”。依托中國人壽集團綜合化經營優(yōu)勢，為科技企業(yè)提供全生命周期綜合服務方案，根據種子期、初創(chuàng)期、成長期到成熟期的差異化金融需求匹配“投資+信貸+結算”等定制化綜合服務方案。
持續(xù)服務專精特新小微客群。總行推出《廣發(fā)銀行“專精特新”客群小微信貸服務方案》，完善針對專精特新小微企業(yè)的金融服務體系，量身定做金融服務方案，進一步支持專精特新小微企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。與政府背景融資擔保公司合作，優(yōu)化銀擔合作模式，制定“政擔貸”產品方案，通過引入政府風險補償緩釋我行信貸風險，將專精特新等科技型小微企業(yè)納入產品重點支持客群，充分發(fā)揮銀擔分險機制優(yōu)勢，加大信貸支持力度。
資金加持“停機坪”企業(yè)騰飛
輕資產、無抵押、高投入、長周期是科創(chuàng)企業(yè)的特點，也是融資的難點。為深入貫徹落實中央金融工作會議精神，廣發(fā)銀行深圳分行在中國人民銀行深圳市分行的指導下，結合高成長科創(chuàng)企業(yè)金融服務需求特點，推出了“騰飛貸”創(chuàng)新服務模式。通過靈活的利率定價和利息償付方式，為科創(chuàng)企業(yè)提供更高的授信額度、更長的貸款期限，以“小切口”推動“大提升”，助力成長型科創(chuàng)企業(yè)“展翅騰飛”。
調研采訪中，記者一行來到深圳宏芯宇電子股份有限公司展廳，并就企業(yè)融資需求、對銀行服務期待等問題進行座談交流。該企業(yè)是一家專注于存儲芯片產品的研發(fā)、生產、測試、銷售的國家級高新技術企業(yè)，正處于高速成長期，其研發(fā)實力及產品質量已得到市場認可，產品銷售范圍逐步擴大至海外地區(qū)。但企業(yè)目前銀行授信以短期為主，短期流貸的不確定性對企業(yè)高速發(fā)展的制約效應不斷放大，不利于企業(yè)的長期穩(wěn)健經營。 為迅速解決企業(yè)資金缺口，廣發(fā)銀行深圳分行圍繞企業(yè)的業(yè)務模式、財務狀況、創(chuàng)新能力和市場化程度，依托行內資源合力，充分發(fā)揮政策優(yōu)勢，僅用兩周時間高效完成“騰飛貸”業(yè)務的資格準入、方案制定、合同簽署及審批放款的全業(yè)務流程，為企業(yè)新增額度5000萬兩年期中長期貸款支持，并采用“固定+浮動”的靈活計息方式平衡企業(yè)成長與收益。這是2023年深圳市落地的單筆金額最大的“騰飛貸”業(yè)務，有效解決了企業(yè)的融資痛點，助力科創(chuàng)企業(yè)加快擴產增能、搶占市場先機和提升市場競爭能力。
讓“老匠人”專注產品研發(fā)
精巧的玻璃制品、美麗的花瓶陶瓷、抑或是各式各樣的機器零件，背后都離不開切割工藝的使用。隨著科技的高速發(fā)展、5G時代的到來，3C產業(yè)正在蓬勃發(fā)展，大眾對于產品的要求也日益提升，致使零部件的制造業(yè)向小型化和精密化發(fā)展，這樣的趨勢無疑對進行加工的專業(yè)設備提出了更高的要求。
不同于傳統(tǒng)工藝技術，激光技術可更加精準細致，更好滿足當下人們的需求。深圳瑞豐恒激光技術有限公司研發(fā)團隊由海外激光領域博士和國內名校博士、教授組成，所擁有的科技研發(fā)能力在固體激光器領域處于行業(yè)領先地位，例如其推出S9系列體積更小，擴展性更強，加工精度可以保持在0.02mm以內，受到加工廠商的青睞。
調研采訪中，企業(yè)創(chuàng)始人鄭全昌如數家珍，向記者介紹行業(yè)情況及創(chuàng)業(yè)歷程。在對產品要求上有著自己獨到見解，鄭先生說：“我們在每款產品的研發(fā)和生產上精益求精，堅持以質量取勝，不能單純?yōu)榱嗽黾永麧櫠つ康亟档统杀?。很感謝廣發(fā)銀行資金支持，幫助我們解決后顧之憂，能夠專注做好我們自己的事情?！?/p>
為解決科技型中小企業(yè)普遍面臨的融資難題，深圳南山區(qū)科技創(chuàng)新局主導開發(fā)了“南山科技金融在線平臺”，充分利用數字化工具和數據資源，打破企業(yè)與金融機構之間的“信息壁壘”，提升企業(yè)和金融機構的匹配效率。據悉，除在線平臺之外，南山科技金融服務體系還包括系列支持政策、西麗湖系列基金和“科創(chuàng)星期五”品牌活動，為企業(yè)提供全方位、全生命周期、定制化的科技金融服務。廣發(fā)銀行深圳分行堅持深化銀政企平臺合作，第一時間在該平臺上線了科技信貸產品“科技E貸”，更快捷、更精準為平臺企業(yè)提供金融支持，助力南山區(qū)高新技術產業(yè)快速發(fā)展。
鼎力托舉“小巨人”大未來
近年來，堅持以制造業(yè)立市、突出制造業(yè)當家的東莞，以“推動制造業(yè)和民營經濟的高質量發(fā)展”為切入口，形成了一批以制造業(yè)為主導的優(yōu)勢產業(yè)。廣發(fā)銀行東莞分行基于城市的發(fā)展定位與經濟結構特點，聚焦東莞重點產業(yè)集群和先進制造業(yè)領域，不斷提升金融支持科技創(chuàng)新的能力。
廣東鼎泰高科技術股份有限公司是國家級高新科技企業(yè)、東莞市高新技術產業(yè)協(xié)會會員單位、廣東省制造業(yè)500強企業(yè)，國家級專精特新“小巨人”企業(yè)。2021年，廣發(fā)銀行東莞分行了解企業(yè)發(fā)展面臨困境等情況后，積極運用該行支持灣區(qū)建設的政策產品《廣發(fā)銀行制造業(yè)升級廠房建設貸產品方案》與企業(yè)洽談融資方案，通過高效、優(yōu)質、貼心的金融服務獲得企業(yè)信任。廣發(fā)銀行東莞分行為廣東鼎泰機器人科技有限公司出具項目貸款授信批復的銀行，首次建立授信合作關系。目前，分行給予廣東鼎泰高科技術股份有限公司及其關聯企業(yè)集團統(tǒng)一授信敞口用信額度人民幣3.1億元。
這是一場科技與金融的雙向奔赴。類似宏芯宇、瑞豐恒、鼎泰高科這樣的企業(yè)還有很多，他們與廣發(fā)銀行的故事還在繼續(xù)上演，金融服務科技創(chuàng)新的意義清晰可見。下一步，廣發(fā)銀行將努力推進高水平科技自立自強，做好“科技金融”大文章，精準對接科技創(chuàng)新的多元化服務需求，全面提升金融服務的創(chuàng)新性、靈活性與適配性，為科技創(chuàng)新事業(yè)高質量發(fā)展貢獻金融力量。