深圳新聞網2024年4月17日訊（記者 湯莎）近日，浦發(fā)銀行攜集團子公司上海信托全新上架“逸享傳家”家庭信托服務，旨在推動家庭財富管理普惠服務，幫助更多的家庭設立“傳承+”賬戶，發(fā)揮財富管理信托功能優(yōu)勢，一站式解決財富保護、資產規(guī)劃、財富傳承、子女教育、養(yǎng)老養(yǎng)護等家庭綜合財富管理需求。上市當日，“逸享傳家”家庭信托服務受理設立申請超過200件。
近年來，在共同富裕目標引領下，我國經濟結構穩(wěn)步轉型、創(chuàng)業(yè)環(huán)境持續(xù)改善、居民收入來源多元化，中等收入階層逐漸崛起，成為我國經濟的中堅力量。據統(tǒng)計，我國家庭年收入介于10萬元至50萬元的中等收入人群超過4億。但大多數中產家庭財富保障水平較低、長期項目支出配置規(guī)劃不足，財富傳承與風險隔離需求日益凸顯。
浦發(fā)銀行全新打造“財富管理+資產管理”雙輪驅動的“財資賽道”，通過建立跨機構專班機制提升集團協(xié)同能力，推動財資服務多樣性、普惠性、可及性。去年6月，《關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》正式實施，家庭信托作為財富管理服務信托新成員受到了廣泛關注，其不僅兼具了家族信托財富保全與傳承的特色功能，相較于家族信托的千萬起步門檻，家庭信托滿足100萬元即可設立，因此，也被稱為“普惠版”家族信托。
浦發(fā)銀行針對中產家庭財富管理需求特點，與上海信托積極開展家庭信托服務模式創(chuàng)新研究、服務流程設計以及數智體驗平臺規(guī)劃，打造“讓利于民、便利于民、普惠于民”的家庭信托，持續(xù)升級集家庭關愛、風險隔離、資產配置、財富傳承“四位一體”的家庭財富管理賬戶服務體系。家庭關愛方面，著眼家庭成員成長的全生命周期管理，提前預留子女教育、結婚生育，以及養(yǎng)老保障、康養(yǎng)護理所需的剛性資金，通過信托賬戶靈活分配機制實現定向、定時、定額的場景支付，讓家庭成員生活無憂。風險隔離方面，發(fā)揮信托資產“獨立于委托人、獨立于受托人、獨立于受益人”的隔離優(yōu)勢，有效避免家庭成員的債務風險、婚姻風險等，讓家庭資產安全無憂。資產配置上，發(fā)揮跨市場配置能力，甄選優(yōu)質資產、打造專屬產品庫，合理配置資產，實現收益與風險的有效平衡、收入與支出的有序規(guī)劃，讓家庭資產配置無憂。財富傳承上，有效規(guī)劃財富定向傳承方式，指定受益人按照信托合同約定享有信托受益權，支持隔代傳承等特殊安排，讓家庭財富傳承無憂。
“家庭信托的成功推出，讓財富管理信托賬戶成為更多家庭的可選項，也讓信托架構獨立性和傳承性的價值優(yōu)勢惠及更多民眾。后續(xù)，浦發(fā)銀行將持續(xù)構建‘財資賽道’新生態(tài)、 打造‘財富管理’新賬戶，用更優(yōu)質的金融服務支撐起更多客戶對家庭的愛與責任，助力人民創(chuàng)造美好生活?！逼职l(fā)銀行相關負責人表示。