深圳新聞網2024年4月12日訊（記者 湯莎）為響應監(jiān)管要求、順應行業(yè)趨勢、滿足市場需求，近日，平安人壽攜手清華大學、北京大學兩所國內知名學府，升級推出 “平安人壽財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師”培養(yǎng)項目。
據悉，該項目將為保險代理人提供兼具獨特性、權威性與實戰(zhàn)性的培訓課程及能力評價，助力隊伍專業(yè)能力、職業(yè)素養(yǎng)和社會形象提升，助推行業(yè)高質量發(fā)展。業(yè)內人士認為，該項目是平安人壽深化績優(yōu)代理人分群經營的重要探索，或將為行業(yè)推進代理人分級管理制度的全面落地提供先行參考。
代理人分級提速，隊伍分群精細化經營正當其時
近年來，壽險行業(yè)堅定邁向高質量轉型，發(fā)展績優(yōu)代理人已經成為保險公司的主要方向。
面對這一趨勢，政策端也從制度設計出發(fā)，為行業(yè)高質量轉型提供指引。今年3月，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)文，從前端對保險銷售行為進行全面規(guī)范，進一步明確劃分保險銷售人員的資質等級，并且與險企產品分級管理制度相銜接，根據銷售人員等級授權其銷售相應的產品，更進一步為代理人隊伍專業(yè)化、職業(yè)化指明了方向。
作為市場頭部險企，平安人壽一貫重視代理人隊伍的培養(yǎng)。平安人壽相關負責人表示，作為連接客戶與公司的橋梁，代理人在平安的定位不僅僅是保險銷售人員，而是為客戶提供產品和服務、踐行“以客為尊”理念的先行者。自啟動新一輪壽險改革以來，平安以“三好五星”評價體系引領，推動代理人向“高素質、高績效、高品質”的“三高”隊伍轉型；2023年，平安壽險深化績優(yōu)分群經驗，更有針對性地把代理人分為MVP、QVP、FVP來運作，匹配差異化的培訓和資源支持；今年，平安人壽在既有系統(tǒng)化、機制化策略的基礎上，進一步探索隊伍分群精細化經營模式，全方位滿足代理人高質轉型需求。
據平安相關負責人介紹，在培訓體系方面，該模式有三大特點。一是匹配新人、績優(yōu)、主管等不同階段代理人的培訓需求，通過制式培訓學習內容和“線下集中+線上云課”的模式，夯實代理人的專業(yè)技能；二是創(chuàng)新應用分群訓戰(zhàn)模式，階段性集中賦能，提升績優(yōu)代理人實戰(zhàn)能力，為客戶提供個性化、一站式保險產品解決方案；三是聯合知名高校開展評定類培訓，幫助代理人拓展視野格局，提升認知水平，打造專業(yè)競爭優(yōu)勢。
平安人壽總經理兼聯席CEO余宏表示，高質量轉型是渠道發(fā)展的必然趨勢，未來的代理人隊伍將以更專業(yè)化、職業(yè)化的面貌出現?！霸诜湛蛻舴矫?，也不再是簡單的為客戶提供保障，更多的是以保險疊加服務的方式滿足客戶全方位需求?！庇需b于此，平安希望通過一整套科學有效的訓練體系，培養(yǎng)一支備受客戶信賴的代理人隊伍，以過硬的專業(yè)技能滿足客戶財富、健康與養(yǎng)老保障需求。
“平安人壽財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師”三大亮點
升級推出的“平安人壽財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師”培養(yǎng)項目，正是平安人壽在評定類培訓領域的一次重要創(chuàng)新探索。該項目具有獨特、權威賦能及實戰(zhàn)性強三大亮點。
獨特性而言，在平安全牌照金融背景下，平安攜手清華大學構建“三維”（財富、健康、養(yǎng)老）、“三階”（初級、中級、高級）課程體系，將契合代理人成長路徑，幫助代理人成為精壽險、知金融、懂經濟、明健康、通養(yǎng)老的“全能型代理人”。課程上，培養(yǎng)項目課程由清華大學、北京大學等高校多位教授及行業(yè)專家研發(fā)親授，分別為FVP、QVP、MVP三類人群精準賦能。在能力培養(yǎng)上，平安在構建代理人“三維”（財富、健康、養(yǎng)老）能力圖譜基礎上，還增加了案例研討、案例實作、行業(yè)前沿動態(tài)等內容，代理人可即訓即戰(zhàn)。
據介紹，該項目從報名準入、學習模式、獲證要求等方面嚴格保障項目質量，賦能代理人價值提升。在報名準入方面，伴隨代理人能力的成長進階，對應FVP、QVP、MVP三類人群，分別設置初、中、高三級培養(yǎng)評價模式，代理人達成一定業(yè)績標準方可報名對應級別的學習。在學習模式方面，采用線上、線下雙線學習模式，引領代理人高質高效完成學習；針對中高級培養(yǎng)，增設線下面授培訓，課程由教授、專家親臨現場授課。此外，為確保培養(yǎng)評價質量，課程對獲證作嚴格要求，代理人完成所有課程學習并通過統(tǒng)一考試后，才能獲得評價證書。
“最新一批‘高級財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師’評價將于4月啟動報名，相信會在平安人壽MVP隊伍中掀起一股搶報學習熱潮?！表椖控撠熑吮硎?，該項目將在未來持續(xù)落地運作，極大豐富平安人壽培訓體系內涵、降低代理人學習成本，幫助代理人實現多重成長。
“平安人壽財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師”培養(yǎng)項目旨在通過知名學府與頭部險企的強強聯手，賦能保險人才隊伍打造，協力推動保險行業(yè)高質量轉型發(fā)展，項目得到高校與平安人壽雙方的高度重視與期許。
清華大學深圳國際研究生院黨委書記武曉峰表示，清華大學期待通過與平安人壽的緊密合作，為平安人壽打造一批專業(yè)保險人才、為保險行業(yè)打造一支更專業(yè)更高素養(yǎng)的代理人隊伍，共同推動中國保險行業(yè)高質量發(fā)展，為健康中國建設做出更大貢獻?！捌诖桨踩藟鄞砣朔e極參與、學以致用，不僅促進個人職業(yè)發(fā)展，也為企業(yè)行業(yè)進步、國家發(fā)展、人民幸福作出有意義的貢獻?！?/p>
平安人壽黨委書記、董事長楊錚表示，期望“平安人壽財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師”培養(yǎng)項目能幫助代理人系統(tǒng)化學習財富、健康、養(yǎng)老三大領域課程，持續(xù)精進保險專業(yè)服務技能，為個人職業(yè)發(fā)展鑄就核心競爭優(yōu)勢，為行業(yè)轉型樹立全新專業(yè)標桿，從而為客戶提供全生命周期的一站式保險解決方案。
據中國平安2023年業(yè)績報數據，可比口徑下壽險及健康險業(yè)務新業(yè)務價值增長36.2%，主要得益于代理人人均新業(yè)務價值增長89.5%，代理人渠道新業(yè)務價值增長40.3%。平安壽險13個月保單繼續(xù)率同比上升2.5個百分點。