深圳新聞網(wǎng)2024年1月18日訊（記者 朱琳 通訊員 林佳霓 溫秋霞）近日，某客戶持身份證、工作證來到郵儲(chǔ)銀行深圳寶荷支行，要求工作人員為其辦理銀行卡。大堂經(jīng)理在接待該客戶過程中，按照制度要求詢問客戶開卡用途，客戶含糊其辭，自稱用于工資發(fā)放，對(duì)于其他提問則逃避回答。
在對(duì)客戶提供的工作證明進(jìn)行核查時(shí)，大堂經(jīng)理注意到該證明存在紙張陳舊、折疊嚴(yán)重等現(xiàn)象，疑似存在多次使用，并指出證明上僅有手機(jī)號(hào)碼而無單位固定電話聯(lián)系方式等疑點(diǎn)，客戶以自己是新員工為由進(jìn)行推脫，未能給出合理解釋。同時(shí)，在查詢系統(tǒng)后，發(fā)現(xiàn)該客戶已被列為可疑反查人員，進(jìn)一步引起了大堂經(jīng)理的警覺，立即將該情況上報(bào)至當(dāng)班營(yíng)業(yè)主管。
當(dāng)班營(yíng)業(yè)主管得知情況后，立即與該名客戶進(jìn)行進(jìn)一步交流，客戶自述曾將名下銀行卡出借給朋友使用，且該張卡片已被他行進(jìn)行凍結(jié)?；谝陨锨闆r，寶荷支行最終拒絕了該名客戶的開戶申請(qǐng)，并耐心向客戶進(jìn)行解釋說明、風(fēng)險(xiǎn)提示及反詐宣傳，提醒客戶應(yīng)妥善保管好自己的證件及身份信息，對(duì)于廢棄不用的銀行卡及時(shí)進(jìn)行銷戶處理，不得出租、出售、出借個(gè)人銀行卡，以免被犯罪分子所利用，承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。經(jīng)溝通，客戶最終放棄申請(qǐng)開戶，離開了網(wǎng)點(diǎn)。
銀行網(wǎng)點(diǎn)作為金融賬戶源頭管理的關(guān)鍵角色，在堵截銀行賬戶非法交易鏈條中發(fā)揮重要作用。郵儲(chǔ)銀行深圳分行始終堅(jiān)持“盡職履責(zé)，有疑必復(fù)”的原則，嚴(yán)格審核每一筆開戶業(yè)務(wù)，加強(qiáng)信息核實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。接下來，該行將繼續(xù)強(qiáng)化風(fēng)控管理，按照監(jiān)管要求嚴(yán)審開戶用途及相關(guān)資料，力爭(zhēng)降低個(gè)人賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障廣大金融消費(fèi)者的資金安全，為維護(hù)金融市場(chǎng)秩序貢獻(xiàn)力量。