深圳新聞網(wǎng)2023年6月27日訊（記者 朱琳）近年來，新型網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮，詐騙手段不斷翻新。廣發(fā)銀行深圳分行積極響應(yīng)監(jiān)管要求，加強(qiáng)反洗錢管控，把好開戶源頭關(guān)，在客戶辦理業(yè)務(wù)過程中加強(qiáng)盡職調(diào)查，積極對客戶開展反洗錢宣傳。近期，廣發(fā)銀行深圳分行網(wǎng)點(diǎn)成功堵截兩起詐騙，避免了客戶近百萬元資金損失。
以敏銳的專業(yè)嗅覺識別“高收益投資理財”騙局
近日，一名60多歲的陳女士來到廣發(fā)銀行深圳后海支行，要求將其賬戶25萬元定期存款轉(zhuǎn)為活期后全額轉(zhuǎn)賬他人。柜員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)最近兩天客戶進(jìn)行了多筆定轉(zhuǎn)活業(yè)務(wù)，并于當(dāng)天將款項轉(zhuǎn)出，于是詢問客戶頻繁辦理定轉(zhuǎn)活事由，客戶反饋是進(jìn)行投資使用的資金?？蛻粼谔顚戅D(zhuǎn)賬單據(jù)時，過手機(jī)現(xiàn)場咨詢對方填寫收款人及開戶行信息。柜員立即警惕起來，詢問客戶是否認(rèn)識轉(zhuǎn)賬收款人?？蛻舾嬷摽铐検寝D(zhuǎn)賬投資某輕碳排放項目，前期其已投資本金5萬元，目前已收回1萬多元，回報率極高，為此追加投資。柜員察覺可疑，請客戶出示該投資項目平臺網(wǎng)頁，發(fā)現(xiàn)此平臺頁面設(shè)計簡易，無公司簡介及項目相關(guān)指數(shù)，柜員提醒陳女士此平臺可能是詐騙網(wǎng)頁，并耐心向客戶解釋此為新型非法集資詐騙手段，詐騙分子前期通過高收益投資理財項目吸引他人投資，開始時會如期兌現(xiàn)回報收益，被騙人嘗到甜頭后追加投資，當(dāng)吸收到一定資金規(guī)模后此平臺即銷聲匿跡，后期被騙人資金將無法追回，建議客戶有效甄別市場投資理財產(chǎn)品，理性投資。經(jīng)過柜員耐心的詳盡介紹，客戶意識到自己可能被騙，停止辦理此筆25萬元轉(zhuǎn)款。客戶對廣發(fā)銀行深圳分行柜員保護(hù)客戶資金安全，為群眾辦實事表示充分的肯定和衷心感謝。
以高度的責(zé)任心識破“網(wǎng)購保險賠付”騙局
近日，廣發(fā)銀行深圳華富支行理財經(jīng)理接到客戶田女士來電，稱其在淘寶買鋼絲圈一直沒收到貨，一位自稱保險公司人員來電，通知其此筆淘寶交易給予50元賠償，要求其提供銀行卡賬號及手機(jī)驗證碼，因田女士未隨身攜帶廣發(fā)借記卡，為此致電華富支行協(xié)助核查其廣發(fā)卡賬號。理財經(jīng)理立即意識到此手法應(yīng)為電信詐騙，提醒田女士不要告知對方個人銀行賬戶信息，并盡快與淘寶店家聯(lián)系核對事實。為確保田女士賬戶資金安全，華富支行立即為田女士辦理了銀行卡口頭掛失。次日，田女士來到華富支行網(wǎng)點(diǎn)，告知其與淘寶店家核實，確認(rèn)來電為詐騙人員，幸虧華富支行工作人員及時提醒及辦理銀行卡掛失，避免了其賬戶70余萬存款的損失。田女士對廣發(fā)銀行深圳華富支行員工高度的責(zé)任心和專業(yè)服務(wù)表示衷心的感謝。華富支行工作人員現(xiàn)場還向客戶詳細(xì)介紹了當(dāng)前各類電信詐騙案例和防范措施，提醒客戶妥善保管好個人銀行賬戶信息。
未來，廣發(fā)銀行深圳分行將繼續(xù)加強(qiáng)員工日常培訓(xùn)，提升員工風(fēng)險識別能力，通過案例分享等形式對經(jīng)營機(jī)構(gòu)員工開展培訓(xùn)，提高員工對涉詐可疑交易行為的敏感度，日常做好客戶盡職調(diào)查并及時上報異常情況，及時采取有效措施防范風(fēng)險，守護(hù)好客戶的“錢袋子”，維護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全及金融秩序。