前海國際金融城。深圳特區(qū)報記者何龍攝
深圳福田中心區(qū)一家證券機構(gòu)為市民提供服務(wù)。深圳特區(qū)報記者劉羽潔攝
杉巖數(shù)據(jù)團隊致力于打造云計算、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)等領(lǐng)域的數(shù)據(jù)存儲基石，助力金融科技發(fā)展。深圳特區(qū)報記者何龍攝
原標題：創(chuàng)新發(fā)展為深圳實體經(jīng)濟輸送“血液”
深圳金融業(yè)創(chuàng)造全市約1/6的GDP和近1/4的稅收
見圳客戶端·深圳新聞網(wǎng)2020年8月22日訊（深圳特區(qū)報記者沈勇）如健壯的小伙、如豐腴的原野，深圳經(jīng)濟特區(qū)40年實體經(jīng)濟茁壯生長；如暢旺的血脈，如奔騰的江河，深圳金融支柱產(chǎn)業(yè)為實體經(jīng)濟發(fā)展輸送資金，奔流不息。
40年來，深圳金融業(yè)從僅有幾家銀行發(fā)展到體系健全、機構(gòu)眾多、交易活躍的金融市場，實現(xiàn)了跨越式發(fā)展。特別是黨的十八大以來，深圳金融業(yè)全面深化改革，加快建設(shè)國際化金融創(chuàng)新中心，金融體系更加完善，規(guī)模效益穩(wěn)步增長，支柱產(chǎn)業(yè)地位和國際化水平不斷提升，對全市高質(zhì)量發(fā)展起到重要的推動作用。
40年來，深圳金融業(yè)增加值年均增長28％，高于GDP增速6個百分點。在近年經(jīng)濟從高速增長轉(zhuǎn)向中高速增長的過程中，金融業(yè)成為全市經(jīng)濟增長的壓艙石，金融業(yè)占GDP比重從2018年的12．7％增加到今年上半年的16．2％，2019年和今年上半年的金融業(yè)增加值增速均為9．1％，以不到30萬從業(yè)人員創(chuàng)造了全市約1／6的GDP和近1／4的稅收，支柱型產(chǎn)業(yè)地位日益鞏固。
拓荒之行屢創(chuàng)全國第一
經(jīng)濟特區(qū)建立之初，深圳百業(yè)待舉，金融作為為實體經(jīng)濟配置資源的基礎(chǔ)性行業(yè)，“殺出一條血路”的重任格外重大。然而，當時的深圳金融業(yè)，幾乎是一片空白。于是，恢復、重建、引進一系列機構(gòu)創(chuàng)新的舉措快馬加鞭。
業(yè)務(wù)交叉，“中行可以上岸，建行可以拆墻，農(nóng)行可以進城，工行可以下鄉(xiāng)”。
引進第一家外資銀行和第一家外資保險機構(gòu)，引領(lǐng)了中國金融的一場大變革。
中國人民銀行深圳經(jīng)濟特區(qū)分行的成立，使深圳特區(qū)擁有了一個權(quán)威機構(gòu)來參與組織、協(xié)調(diào)和推動不斷深化的區(qū)域金融改革。
為了全面支持特區(qū)經(jīng)濟金融的發(fā)展，國務(wù)院、中國人民銀行總行決定在深圳實行特殊的金融政策，自1986年開始，在金融方面相繼給予特區(qū)四個特權(quán)：一是信貸資金“切塊”管理權(quán)、利率調(diào)節(jié)權(quán)、存款準備金率調(diào)節(jié)權(quán)、部分金融機構(gòu)審批權(quán)。
這些政策使深圳金融業(yè)迎來了改革的春天，深圳金融業(yè)也由此走上了一條改革創(chuàng)新之路。
全國第一家中外合資財務(wù)公司——中國國際財務(wù)有限公司；全國第一家由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行——招商銀行；全國第一家經(jīng)批準的證券公司——深圳特區(qū)證券公司；黃金夜市交易等等橫空出世。
到1996年，足足有121項領(lǐng)先全國的現(xiàn)代金融工程創(chuàng)新，均發(fā)起于深圳，后來絕大部分被推廣到全國，這一階段，深圳金融體系初步建立。
40年風雨兼程，深圳金融業(yè)走出一條創(chuàng)新之路，更走出一條開放之路。1997年香港回歸，深圳金融從此開啟了深港合作的新篇章。
深港港幣支票單向聯(lián)合結(jié)算機制正式運作、首筆跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口退稅、首單人民幣現(xiàn)鈔跨境調(diào)運、首筆海外人民幣現(xiàn)鈔回流……
深港金融合作已從過去局部、微觀的機構(gòu)設(shè)立和業(yè)務(wù)技術(shù)層面的交流合作，逐步上升并拓寬至運行機制的銜接、金融市場的對接和資金流動的融合等深層次合作。
深圳金融“走出去”同樣小步快跑。2008年10月8日，招商銀行紐約分行在曼哈頓麥迪遜大街535號正式開業(yè)，代表中國銀行業(yè)實現(xiàn)“零的突破”。
除招商銀行外，中國平安、招商證券、中信證券、金瑞期貨等一批深圳金融機構(gòu)，紛紛選擇僅一河之隔的國際金融中心——香港設(shè)立分支機構(gòu)，開始了“走出去”的探索。
如果說“引進來”是深圳金融業(yè)在創(chuàng)業(yè)初期的重要舉措，那么“走出去”則是深圳金融業(yè)在新時期持續(xù)發(fā)展的必然選擇。在我國經(jīng)濟加速與世界經(jīng)濟融為一體之際，深圳金融業(yè)率先“走出去”，既為跨國企業(yè)提供了“貼身跟隨”服務(wù)，又為中國金融業(yè)“走出去”積累了寶貴經(jīng)驗。
全球金融中心指數(shù)深圳位列11
“改革開放的決策是正確的，我們今后仍然要走這條正確的道路。這是一條富國之路、富民之路，要堅定不移地走下去，而且要有新開拓，要上新水平?！?012年12月7日至8日，黨的十八大剛剛閉幕不久，習近平總書記第一次到地方調(diào)研，首站就來到改革開放的窗口——深圳經(jīng)濟特區(qū)，發(fā)表了振奮人心的重要講話，向世界發(fā)出了中國改革不停頓、開放不止步的時代宣言。
前海是習近平總書記來深圳的第一站，在這里，他要求前?！耙粡埌准埉嫵鲎蠲雷詈玫膱D畫”；在這里，深圳金融業(yè)同樣生發(fā)出早春第一枝。
2012年7月，國務(wù)院發(fā)布了關(guān)于支持深圳前海深港現(xiàn)代服務(wù)合作區(qū)開發(fā)開放有關(guān)政策的批復，支持前海在金融改革創(chuàng)新先行先試，建立我國金融對外開放試驗示范窗口。開拓不斷，創(chuàng)新迭出，前海開啟了金融改革的新時代。
CEPA框架下金融業(yè)對港地區(qū)開放措施在前海全面落地，實現(xiàn)深港金融領(lǐng)域多項“第一”：2014年8月，CEPA框架下全國首家消費金融公司前海招聯(lián)消費金融有限公司獲得銀監(jiān)會批準設(shè)立；2016年6月，CEPA框架下全國首家港資控股公募基金公司恒生前?；鸸芾碛邢薰精@準設(shè)立；2017年6月，證監(jiān)會批準設(shè)立匯豐前海證券有限責任公司、東亞前海證券有限責任公司，港資合并持股比例分別為51％和49％，其中，匯豐前海證券是在CEPA框架下全國首家港資控股證券公司；2018年10月，由香港交易所集團與前海金融控股有限公司聯(lián)合發(fā)起成立的現(xiàn)貨大宗商品交易平臺深圳前海聯(lián)合交易中心在前海正式開業(yè)。
截至2020年上半年，前海蛇口自貿(mào)片區(qū)擁有持牌金融機構(gòu)243家，中央下放地方監(jiān)管的“7＋4”類金融機構(gòu)總量約占全市八成，其中商業(yè)保理占全國近1／2，融資租賃占全國1／4，已成為全國最大的新金融機構(gòu)集聚地，初步形成業(yè)態(tài)豐富、功能完備的區(qū)域金融生態(tài)圈。
前海金融生態(tài)圈只是深圳金融業(yè)的一個縮影，經(jīng)過近40年的發(fā)展，深圳金融業(yè)從小到大、從弱到強，取得了舉世矚目的成就，已躋身內(nèi)地三大金融中心。
截至2019年底，全市金融業(yè)總資產(chǎn)15．5萬億，其中銀行業(yè)8．94萬億、證券業(yè)1．71萬億、保險業(yè)4．85萬億，分居全國第三、第一和第二。
從細分指標看，深圳銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)異，2020年6月末，銀行業(yè)不良貸款率1．42％，低于全國平均水平0．52個百分點；銀行業(yè)資產(chǎn)總量、存款、貸款規(guī)模均居全國大中城市第三位；證券公司營業(yè)收入和凈利潤位居全國第二；保險法人機構(gòu)總資產(chǎn)位居全國第二；全市A股上市公司數(shù)量及總市值位居全國第二，金融業(yè)發(fā)展的質(zhì)量效益位居全國前列。
以深交所為依托，深圳形成了完善的多層次資本市場，資本市場發(fā)展尤為突出、全球領(lǐng)先。深交所2015－2017年IPO數(shù)量居全球第一，交易量連續(xù)多年位居全球前三；深圳在中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的企業(yè)數(shù)量和增速均位列全國第一；全國十大證券公司和十大公募基金均有3家在深圳，創(chuàng)投企業(yè)20強深圳有5家，深圳在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金數(shù)量位居全國第二。
在2020年3月最新一期“全球金融中心指數(shù)”（GFCI）排名中，深圳列第11位，國內(nèi)僅次于上海、香港和北京。深圳金融改革和對外開放所取得的成績得到國際金融界的關(guān)注與肯定。
疫情之下滴灌深圳實體經(jīng)濟
今年疫情之下，深圳金融業(yè)保持源頭活水，為實體經(jīng)濟帶來充足的滴灌效應。記者從深圳市地方金融監(jiān)管局獲悉，上半年深圳金融業(yè)實現(xiàn)增加值2052．18億元，同比增長9．1％；占全市GDP的16．2％；實現(xiàn)稅收（不含海關(guān)代征和證券交易印花稅）771．7億元，占全市總稅收的24．1％，繼續(xù)穩(wěn)居各行業(yè)首位。
與各行業(yè)受到疫情沖擊影響的情況不同，深圳金融領(lǐng)域各主要指標保持正增長。截至6月末，全市金融機構(gòu)人民幣存款余額8．94萬億元，同比增長17．4％；人民幣貸款余額6．18萬億元，增長17．1％。上半年，全市證券交易額20．93萬億元，同比增長24．65％；保險市場累計實現(xiàn)保費收入788億元，同比增長2．44％，表現(xiàn)出逐月回暖的態(tài)勢。
“疫情之下，能否為實體經(jīng)濟提供穩(wěn)定的金融服務(wù)，是一大考驗。數(shù)據(jù)顯示，我市金融產(chǎn)業(yè)扶持實體經(jīng)濟的能力持續(xù)增強?！笔械胤浇鹑诒O(jiān)管局相關(guān)負責人分析，6月末，全市小微企業(yè)貸款余額1．33萬億元，同比增長25．15％，高于各項貸款增速9．4個百分點。上半年，轄區(qū)上市公司通過境內(nèi)股票市場融資521億元，通過交易所債券市場融資2994億元，合計3515億元；轄內(nèi)保險業(yè)累計提供各類風險保障252萬億元，為實體經(jīng)濟保駕護航。
在今年疫情防控阻擊戰(zhàn)中，金融抗疫獨樹一幟，促進疫情防控和經(jīng)濟發(fā)展“雙勝利”。深圳認真落實國家部委有關(guān)金融支持政策，督促銀行機構(gòu)對中小微企業(yè)貸款實施臨時性延期還本付息，不抽貸斷貸壓貸。出臺“惠企16條”政策，對受疫情影響嚴重的中小微企業(yè)進行貸款貼息，按實際支付利息的50％給予總額最高100萬元的補貼。
用足用好央行專項再貸款再貼現(xiàn)資金，截至6月底，我市84家重點企業(yè)獲得優(yōu)惠利率貸款合計44．7億元；地方法人銀行累計發(fā)放符合支小再貸款要求的小微貸款65余億元，平均利率4．14％；轄區(qū)金融機構(gòu)辦理企業(yè)復工復產(chǎn)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)近4000筆，合計125．7億元。
4月，我市在全國率先啟動“金融方舟”項目，組織銀證保各類金融機構(gòu)協(xié)同作戰(zhàn)，創(chuàng)新開展金融支持企業(yè)抗疫專項行動，目前已服務(wù)中小企業(yè)2．5萬家，累計放款超過1500億元。
我市還扎實推進重點領(lǐng)域風險防控，按照市網(wǎng)貸風險應對工作領(lǐng)導小組統(tǒng)籌部署，有效使用投票表決系統(tǒng)、失信懲戒三級公示、接入央行征信、保障第三方支付和銀行存管等措施，加快網(wǎng)貸機構(gòu)良性退出，著力提高清償率。會同駐深監(jiān)管部門做好股票質(zhì)押、債券違約、私募基金等領(lǐng)域風險防控，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。
打造全球雙金融中心
“雙區(qū)驅(qū)動”為40周年的深圳經(jīng)濟特區(qū)換裝新引擎。今年5月，央行等四部門發(fā)布《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》，《深圳市貫徹落實＜關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見＞行動方案》（以下簡稱《行動方案》）隨后出爐，共50條行動措施85項細分任務(wù)，畫就深圳金融新藍圖。
業(yè)界人士注意到，《行動方案》指出，深圳將打造兩類金融中心，即全球金融科技中心和全球可持續(xù)金融中心。
深圳是亞太地區(qū)領(lǐng)先的金融科技中心，金融科技生態(tài)體系完善。擁有平安科技、微眾銀行、騰訊、招商金科等一批領(lǐng)先的金融科技企業(yè)；編制了全國首個金融科技指數(shù)，跟蹤該指數(shù)的LOF基金已上市交易；聯(lián)合港、澳金管局推行“深港澳金融科技師”專才計劃，這是一國兩制背景下致力于三地人才標準一致化的探索，率先打響大灣區(qū)金融合作的“開山炮”；深圳大學設(shè)立了全國首個金融科技學院；深港澳金融科技聯(lián)盟在深落地。
深圳在全國率先設(shè)立了市區(qū)兩級金融科技創(chuàng)新獎共1200萬元（市區(qū)各600萬元），用于獎勵金融科技、綠色金融科技、社會影響力金融科技等應用項目，香港金融科技項目也納入評獎范圍。
打造全球可持續(xù)金融中心的首當其沖是綠色金融地方立法。據(jù)悉，全國首部綠色金融地方立法目前已經(jīng)深圳市人大常委會審議，并形成了《深圳經(jīng)濟特區(qū)綠色金融條例（征求意見稿）》。
同時，打造全球可持續(xù)金融中心需要深化綠色金融區(qū)域和國際合作。2020年1月，聯(lián)合香港、澳門、廣州發(fā)起設(shè)立“粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟”，聯(lián)盟秘書處將落戶深圳。7月30日，聯(lián)合國開發(fā)計劃署深圳全球可持續(xù)金融中心可行性研究項目啟動會在線上成功舉辦。經(jīng)聯(lián)合國開發(fā)計劃署提議，深圳積極響應和支持，各方就探討在深圳市建立一個聯(lián)合國開發(fā)計劃署旗下的全球可持續(xù)金融中心達成了初步共識，并啟動全球可持續(xù)金融中心可行性研究項目。
《行動方案》同時提出多措并舉促進大灣區(qū)跨境貿(mào)易和投融資便利化，共有15條行動措施，包括：資本項目外匯管理便利化改革、資本項目跨境人民幣收入境內(nèi)使用便利化、建立本外幣一體化的賬戶體系、建立雙向跨境理財通機制、本外幣合一跨境資金池業(yè)務(wù)試點、積極穩(wěn)妥擴大跨境轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)新品種、規(guī)范貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓等多項具體措施。對于跨境金融，《行動方案》也特別指出，將切實防范跨境金融風險。
在擴大金融業(yè)對外開放、深化深港澳金融合作方面，《行動方案》提出了支持港澳銀行、證券、保險等金融機構(gòu)在深拓展發(fā)展空間，開展證券期貨經(jīng)營機構(gòu)跨境業(yè)務(wù)試點，鼓勵保險公司在深建設(shè)各類總部，持續(xù)深化深港澳保險領(lǐng)域合作等4條措施。
在因改革開放而生、因改革開放而興的深圳，在粵港澳大灣區(qū)和中國特色社會主義先行示范區(qū)的多彩畫板上，深圳金融業(yè)將秉持創(chuàng)新基因，強化金融中心城市的綜合服務(wù)功能，大力發(fā)展綠色金融、科技金融，開展數(shù)字貨幣研究和移動支付應用，再創(chuàng)金融發(fā)展史上的新輝煌。
深圳金融業(yè)40年大事記
●1981年7月中國銀行深圳支行經(jīng)中國銀行、國家外匯管理局等聯(lián)合批準改為中國銀行深圳分行，對外掛分行和外匯管理分局兩塊牌子，局級建制。
●1985年12月全國第一家外匯調(diào)劑中心——深圳外匯調(diào)劑中心正式開業(yè)。
●1986年全國第一家中外合資財務(wù)公司——中國國際財務(wù)有限公司誕生。
●1987年4月全國第一家由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行——招商銀行成立，開啟了中國由企業(yè)集團辦銀行的先例，探索出了一條中國股份制商業(yè)銀行組織和管理的新路子。
●1987年5月全國第一家公開發(fā)行股票上市的股份制商業(yè)銀行——深圳發(fā)展銀行組建，開辟了深圳股票交易市場的先河。
●1987年9月全國第一家經(jīng)批準的證券公司——深圳特區(qū)證券公司正式成立。
●1990年人民銀行深圳中支正式監(jiān)管金銀來料加工業(yè)務(wù)，奏響了深圳黃金夜市交易的序曲。
●1991年深圳證券交易所正式開業(yè)，資本市場運作從此有了正式的載體。
●1998年深港港幣支票單向聯(lián)合結(jié)算機制正式運作。深港在票據(jù)、支付系統(tǒng)、幣種范圍等方面加速對接。尤其是深港跨境支付清算渠道的建設(shè)和完善，徹底打通了兩地資金流動的血脈。
●2008年10月8日招商銀行紐約分行在曼哈頓開業(yè)，這是自1991年美國頒布實施《加強外國銀行監(jiān)管法》以來，招商銀行代表中國銀行業(yè)實現(xiàn)的“零的突破”。
●2014年12月全國首家民營互聯(lián)網(wǎng)銀行——微眾銀行成立，踐行普惠金融，讓“更好”發(fā)生。
●2015年12月商業(yè)科技云服務(wù)平臺金融壹賬通誕生，專注于為中小金融機構(gòu)科技賦能，在金融行業(yè)打造了人工智能、大數(shù)據(jù)和區(qū)塊鏈等世界級的科技實力。
●2017年12月深圳加入“全球金融中心城市綠色金融聯(lián)盟”（FC4S）。
●2018年12月4日深圳市政府印發(fā)《關(guān)于以更大力度支持民營經(jīng)濟發(fā)展的若干措施》，實施“四個千億”計劃，設(shè)立總規(guī)模1000億元的市民營企業(yè)平穩(wěn)發(fā)展基金，力爭實現(xiàn)企業(yè)年減負降成本1000億元，新增銀行信貸1000億元以上和新增民企發(fā)債1000億元，助力深圳民營經(jīng)濟健康發(fā)展。
●2019年3月深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布 《深圳市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)良性退出指引》。
●2019年10月 FC4S綠色金融實驗室落地深圳，該實驗室除信息平臺外，將推動國內(nèi)外綠色技術(shù)、綠色項目與資金對接。
●2020年1月聯(lián)合香港、澳門、廣州發(fā)起設(shè)立“粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟”，聯(lián)盟秘書處將落戶深圳。
