原標(biāo)題：62家網(wǎng)貸平臺(tái)被警方立案?jìng)刹?/strong>
追贓挽回?fù)p失23億余元，對(duì)190人采取刑事強(qiáng)制措施
深圳特區(qū)報(bào)2019年01月11日訊 借P2P網(wǎng)貸平臺(tái)（下稱(chēng)“網(wǎng)貸平臺(tái)”）頻現(xiàn)無(wú)法兌付之機(jī)，部分借款人惡意逃廢債，逾期不還款，意圖待平臺(tái)資金鏈斷裂倒閉，從而逃脫還款義務(wù)。對(duì)此，深圳警方嚴(yán)厲打擊，已處理15人，涉及11個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)。截至目前，深圳警方已對(duì)62家網(wǎng)貸平臺(tái)立案?jìng)刹?，?duì)190人采取刑事強(qiáng)制措施，為投資群眾追回23億余元經(jīng)濟(jì)損失。
深圳62家網(wǎng)貸平臺(tái)被立案?jìng)刹?/strong>
1月10日，深圳警方召開(kāi)打擊P2P網(wǎng)貸平臺(tái)借款方惡意逃廢債新聞通氣會(huì)。記者從會(huì)上獲悉，自去年5月以來(lái)，我市多家網(wǎng)貸平臺(tái)出現(xiàn)無(wú)法兌付問(wèn)題，造成投資群眾經(jīng)濟(jì)受損。在上級(jí)公安機(jī)關(guān)和市委市政府的統(tǒng)一部署下，深圳警方成立涉眾型金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，全力開(kāi)展刑事打擊和追贓挽損等相關(guān)工作。
在案件偵辦工作中，深圳警方開(kāi)通全天候報(bào)警綠色通道，并研發(fā)微信報(bào)警小程序，方便群眾對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)的投訴、舉報(bào)和控告。截至目前，超過(guò)1．8萬(wàn)名投資人登記了相關(guān)信息，超過(guò)60家P2P平臺(tái)可供查詢(xún)及報(bào)警登記。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前，深圳警方共對(duì)62家網(wǎng)貸平臺(tái)立案?jìng)刹?，?duì)190人采取刑事強(qiáng)制措施，涉案金額達(dá)400多億元，受害投資者達(dá)10萬(wàn)余人；開(kāi)展“獵狐”追逃，從境外抓獲9名涉網(wǎng)貸平臺(tái)犯罪嫌疑人。
此外，深圳警方全力做好追贓挽損工作，截至2019年1月9日，全市公安機(jī)關(guān)完成相關(guān)案件追贓挽損折合人民幣23億余元。對(duì)涉案財(cái)物的處置，將依法查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人；涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。
“老賴(lài)”惡意逃廢債800萬(wàn)被抓
記者還了解到，在涉案網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)后，部分網(wǎng)貸平臺(tái)借款方借機(jī)不履行還款協(xié)議，出現(xiàn)惡意逃廢債新情況。
深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)楊弘告訴記者，所謂惡意逃廢債，是指在網(wǎng)貸平臺(tái)出現(xiàn)無(wú)法兌付問(wèn)題這一背景下，部分借款方明知平臺(tái)涉嫌犯罪仍通過(guò)其借款，在借款到期后，有履行還款能力而拒不履行還款義務(wù)。楊弘表示，此類(lèi)行為不僅嚴(yán)重阻礙了追贓挽損工作進(jìn)度，并加劇其他網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)。此類(lèi)情節(jié)嚴(yán)重、經(jīng)催收后仍不履行還款協(xié)議者，涉嫌構(gòu)成非法集資共同犯罪。
南山公安分局通報(bào)了一起典型惡意逃廢債案例。據(jù)辦案民警介紹，犯罪嫌疑人王某在明知其借款的網(wǎng)貸平臺(tái)從事非法吸收公眾存款的情況下，從2017年9月開(kāi)始，以本人實(shí)際控制或者參股的成都某股份有限公司等8家公司的名義，陸續(xù)在平臺(tái)繼續(xù)發(fā)布借款標(biāo)的，以“借新還舊”的方式繼續(xù)非法吸收投資人投資款。截至案發(fā)前，王某直接非法吸收投資人投資款人民800萬(wàn)元。案發(fā)后，王某怠于履行還款義務(wù)，造成投資人投資款無(wú)法追回。
2018年11月，南山公安分局派員奔赴外地將王某押解回深，檢察機(jī)關(guān)已對(duì)該名“老賴(lài)”以非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕。
據(jù)悉，深圳警方嚴(yán)厲打擊惡意逃廢債，截至目前共處理15名涉嫌惡意逃廢債的嫌疑人，涉及11個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)，追回欠款4億余元。
失信“老賴(lài)”有可能終身禁止從事金融行業(yè)
為何惡意逃廢債行為頻現(xiàn)？深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局二大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)李超曄分析，網(wǎng)貸行業(yè)征信體系缺失是重要原因之一。對(duì)此，深圳警方已將網(wǎng)貸平臺(tái)借款人逾期欠款信息全部接入深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、百行征信有限公司，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》，借款人惡意逃廢債不僅要承擔(dān)逾期罰息，同時(shí)還會(huì)受到信用制裁。情節(jié)嚴(yán)重者涉嫌構(gòu)成非法集資共同犯罪的，公安機(jī)關(guān)將依法追究其刑事責(zé)任。
市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，目前深圳已將431家網(wǎng)貸平臺(tái)納入整治范圍，且按上級(jí)要求上報(bào)惡意逃廢債的借款人及失信高管名單。截至2018年12月底，我市已陸續(xù)向全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送三批惡意逃廢債重點(diǎn)人員名單，涉及金額7．9億元，且將報(bào)送的逃廢債信息納入征信系統(tǒng)和“信用中國(guó)”數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)相關(guān)逃廢債行為人形成制約。
下一步，該辦將繼續(xù)加強(qiáng)逃廢債信息收集和上報(bào)工作，同時(shí)充分利用深圳市公用信息管理平臺(tái)，會(huì)同發(fā)改委、工商等相關(guān)部門(mén)，建立失信人員聯(lián)合懲戒機(jī)制，對(duì)納入失信名單的人員采取不允許設(shè)立商事主體，嚴(yán)禁金融從業(yè)等限制。（記者張燕）