深圳新聞網(wǎng)2022年1月21日訊（記者 朱琳）2021年，深圳人民銀行堅決貫徹落實黨中央國務(wù)院決策部署和總行總局工作要求，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)和新發(fā)展理念，貫徹執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，全國首創(chuàng)深入社區(qū)開展政銀企對接，全力做好金融支持保市場主體工作，全面推進綠色金融發(fā)展，積極防范化解金融風(fēng)險，聚焦“雙區(qū)”建設(shè)持續(xù)深化金融改革開放，不斷提升金融服務(wù)和管理水平，各項業(yè)務(wù)工作取得顯著成效。
全國首創(chuàng)深入社區(qū)政銀企對接成效亮眼，金融精準(zhǔn)支持實體經(jīng)濟質(zhì)效大幅提升
推動貨幣信貸總量穩(wěn)定增長，企業(yè)融資成本穩(wěn)中有降。指導(dǎo)轄內(nèi)金融機構(gòu)落實好降準(zhǔn)等貨幣政策，確保流動性合理充裕。截至12月末，深圳市本外幣各項貸款余額7.72萬億元，同比增長13.6%。有序推進LPR改革，2021年全市新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率4.49%，同比下降0.14個百分點，為有統(tǒng)計以來的最低水平。
全國首創(chuàng)深入社區(qū)政銀企對接，聚焦小微企業(yè)和個體工商戶深化融資支持。常態(tài)化開展深入社區(qū)穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)專項行動，獲評深圳市營商環(huán)境改革優(yōu)秀案例，截至12月末，走訪對接企業(yè)16.2萬家，5.8萬家企業(yè)獲得授信1303.0億元，其中首貸企業(yè)家數(shù)占比14.6%，信用貸款家數(shù)占比38.7%。推動鹽田區(qū)、福田區(qū)、寶安區(qū)、龍華區(qū)設(shè)立首貸服務(wù)窗口，開展小微企業(yè)首貸戶培育專項行動，專項行動被列入深圳市“十大市場主體獲得感提升專項行動”。扎實開展“貸動小生意，服務(wù)大民生”金融支持個體工商戶發(fā)展專項活動，截至12月末個體工商戶授信戶數(shù)超過34萬戶，同比增長83.4%。
充分發(fā)揮結(jié)構(gòu)性政策工具作用，新發(fā)放普惠小微貸款中的信用貸款占比始終位列全國前茅。深化兩項直達實體經(jīng)濟工具的精準(zhǔn)支持作用，工具出臺以來至12月末，推動轄內(nèi)銀行為3186.55億元貸款本金辦理延期，惠及22.7萬戶企業(yè)；支持地方法人銀行發(fā)放普惠小微信用貸款641.69億元，惠及12.98萬戶小微企業(yè)等市場主體，信用貸款占比始終位列全國前茅。
推動深圳金融機構(gòu)普惠小微貸款實現(xiàn)“量增、價降、面擴”。截至12月末，普惠小微貸款余額12064.66億元，同比增長29.7%，高出各項貸款增速16.1個百分點；普惠小微貸款授信戶數(shù)101.27萬戶，同比增長53.17%。全年新發(fā)放普惠小微貸款加權(quán)平均利率較2020年平均水平下降0.23個百分點，降幅比企業(yè)貸款利率整體降幅高出9個基點。
落實碳達峰碳中和重大決策部署，深圳綠色金融工作取得多項突破性進展
推動深圳赴港發(fā)行全國首支離岸人民幣地方政府債券及綠色地方政府債券，廣受國際投資者追捧。2021年10月12日，深圳市在香港成功發(fā)行國內(nèi)首支離岸人民幣地方政府債券，發(fā)行規(guī)模50億元人民幣，其中一般債券11億元，專項債券39億元。專項債券為經(jīng)過香港品質(zhì)保證局認(rèn)證的綠色債券，用于城市軌道交通和水治理等項目。本次債券發(fā)行受到國際知名投資機構(gòu)的廣泛關(guān)注，共吸引來自8個不同國家和地區(qū)的共計89個賬戶下單認(rèn)購，訂單規(guī)模達174億元，實現(xiàn)3.48倍超額認(rèn)購。
創(chuàng)新機制推進政銀企綠色融資對接，不斷豐富綠色金融產(chǎn)品和市場體系。加強與地方政府部門合作，與深圳市生態(tài)環(huán)境局簽署綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略合作框架協(xié)議，2021年9月共同舉辦綠色融資政銀企對接會，會上達成綠色融資意向授信225億元，綠色債券承銷意向70億元。指導(dǎo)轄內(nèi)銀行加大對清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)三大重點領(lǐng)域的信貸支持力度，積極申請?zhí)紲p排支持工具落地，2021年已發(fā)放合格碳減排貸款預(yù)計帶動年度碳減排量41萬噸。先后落地全國首單銀行間市場核電項目碳中和債、租賃行業(yè)碳中和主體信用債。截至2021年三季度末，深圳銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色貸款余額4192.68億元，同比增長17.75%；截至12月末，非金融企業(yè)綠色債務(wù)融資工具余額236.86億元，同比增長128.29%。
探索開展銀行碳核算及環(huán)境信息披露，有效夯實綠色金融發(fā)展基礎(chǔ)。指導(dǎo)深圳市5家銀行開展金融機構(gòu)環(huán)境信息披露試點，探索可復(fù)制、可推廣的環(huán)境信息披露經(jīng)驗，有效緩解綠色投融資信息不對稱問題，推動金融機構(gòu)積極承擔(dān)環(huán)境與社會責(zé)任。指導(dǎo)興業(yè)銀行深圳分行成為全國首個披露投融資活動碳足跡試算方法及結(jié)果的銀行。指導(dǎo)招商銀行成為首個發(fā)布環(huán)境信息披露報告的全國性商業(yè)銀行。創(chuàng)新開展自身運營情況碳排放核算，摸清主要碳排放來源及特點，為科學(xué)合理踐行節(jié)能減排奠定良好基礎(chǔ)。
聚焦“雙區(qū)”建設(shè)，金融改革開放跑出新速度
“跨境理財通”試點成效顯著，持續(xù)鞏固深圳人民幣國際化排頭兵地位。深圳人民銀行聯(lián)合廣州人民銀行和廣東、深圳兩地銀保監(jiān)局、證監(jiān)局六部門發(fā)布“跨境理財通”試點實施細則。截至12月末，深圳20家試點銀行累計開立“跨境理財通”業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶7453個，占內(nèi)地試點地區(qū)（大灣區(qū)9市）賬戶總數(shù)的33.8%；跨境收付金額合計1.88億元，占全部試點規(guī)模的38.6%；雙方向投資產(chǎn)品交易額合計0.99億元，占全部試點交易額的37.9%。推動人民幣“跨境電商直通車”業(yè)務(wù)全年收款達918.9億元，同比增長81.5%，為電商節(jié)約手續(xù)費1.4億元。2021年，深圳市跨境人民幣收付金額首次突破3萬億元，達3.10萬億元，同比增長25.6%，收付規(guī)模繼續(xù)保持全國第三，占跨境收付總額的比重高達47.8%。
數(shù)字人民幣試點場景持續(xù)擴容，推動數(shù)字人民幣逐步走進千家萬戶。開展“福田有禮數(shù)字人民幣紅包”“龍華數(shù)字人民幣春節(jié)留深紅包”“羅湖區(qū)數(shù)字人民幣春之禮”3輪外部可控促消費試點活動，近300萬人次參與，交易金額1.2億元。扎實推進數(shù)字人民幣場景建設(shè)，推動數(shù)字人民幣交稅、交電費等場景落地。持續(xù)優(yōu)化數(shù)字人民幣受理環(huán)境，數(shù)字人民幣受理商戶超30萬家，基本覆蓋生活服務(wù)、零售消費、餐飲服務(wù)、交通出行、教育醫(yī)療、智慧民生、政務(wù)服務(wù)等各領(lǐng)域。試點啟動兩年來，指導(dǎo)工商銀行深圳市分行、農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行、中國銀行深圳市分行、建設(shè)銀行深圳市分行、郵儲銀行深圳分行、交通銀行深圳分行等試點機構(gòu)推出試點活動264個，深圳已初步建立既有應(yīng)用場景又有消費群體的數(shù)字人民幣生態(tài)體系。
地方征信平臺正式上線運行，推動深圳建成多元化征信服務(wù)體系。調(diào)研轄內(nèi)全部77家銀行的數(shù)源需求，采集分析2210份中小微企業(yè)的平臺功能需求問卷。推動深圳征信服務(wù)有限公司實現(xiàn)與48家銀行的技術(shù)對接，截至12月末完成37家數(shù)源單位5.42億條數(shù)據(jù)歸集，實現(xiàn)深圳380萬活躍商事主體全覆蓋。2022年1月10日，在人民銀行總行的大力支持和指導(dǎo)下，深圳市委市政府的高度重視下，深圳人民銀行已完成對深圳征信服務(wù)有限公司的企業(yè)征信機構(gòu)備案。這標(biāo)志深圳建成集央行征信、地方征信、互聯(lián)網(wǎng)征信等為一體的多元化征信服務(wù)體系。
率先落地外匯領(lǐng)域多項創(chuàng)新試點，推動外匯領(lǐng)域改革開放向縱深挺進。全國首批落地跨國公司本外幣一體化資金池試點，截至12月末，5家試點企業(yè)共辦理資金池業(yè)務(wù)5665筆、171.92億美元，助力企業(yè)降低財務(wù)成本。全國首創(chuàng)“銀行+外綜服企業(yè)”模式，拓展銀行跨境電商結(jié)算，助力2.7萬家電商企業(yè)解決“收匯慢、風(fēng)險大、費率高”問題。落地市場采購貿(mào)易試點和粵港澳大灣區(qū)經(jīng)常項目跨境保險匯兌便利化試點。擴大貿(mào)易外匯收支便利化試點，支持重點芯片企業(yè)和專精特新企業(yè)發(fā)展。全國率先開展資本項目數(shù)字化服務(wù)，指導(dǎo)試點銀行線上為企業(yè)辦理6個高頻業(yè)務(wù)，切實做到“讓數(shù)據(jù)多跑路，讓企業(yè)少跑腿”。
穩(wěn)妥推進支付領(lǐng)域創(chuàng)新，持續(xù)助力優(yōu)化營商環(huán)境。全國首批落地本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點，截至12月末，深圳轄內(nèi)開立單位賬戶8464戶，累計人民幣資金收付812.5億元、外幣資金收付43.9億美元，預(yù)計節(jié)省財務(wù)管理成本1489萬元。穩(wěn)步推進香港居民代理見證開戶業(yè)務(wù)試點，截至12月末，試點銀行深圳中行共開立16.21萬戶，開展交易786.96萬筆、53.94億元，占大灣區(qū)跨境代理見證業(yè)務(wù)總金額的90.66%。
穩(wěn)步實施金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具，順利完成首例創(chuàng)新應(yīng)用測試。推動兩批共8個金融科技創(chuàng)新應(yīng)用項目測試運行，涵蓋區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等新興信息技術(shù)，覆蓋支付、信貸融資、征信、供應(yīng)鏈金融和跨境人民幣收款等金融應(yīng)用場景，完成全流程閉環(huán)測試。逐步推進深港金融科技創(chuàng)新監(jiān)管合作落地實施。
踐行金融為民，金融服務(wù)和金融管理質(zhì)效不斷提升
積極實施支付降費，指導(dǎo)金融機構(gòu)為447萬戶小微企業(yè)、個體工商戶累計減費讓利18.40億元。推進多項適老惠老支付服務(wù)，聯(lián)合市民政局指導(dǎo)平安銀行制發(fā)頤年卡77萬張，指導(dǎo)財付通公司推出老年人微信支付親屬卡。強化現(xiàn)金保障服務(wù)和管理，深入開展大額現(xiàn)金管理試點，構(gòu)建整治拒收現(xiàn)金網(wǎng)格化工作機制，持續(xù)開展硬幣自循環(huán)進社區(qū)行動。持續(xù)提升國庫業(yè)務(wù)辦理的便利性，全國首創(chuàng)試運行海關(guān)退稅電子化，退庫處理時間縮短7-10個工作日，開通跨省異地電子繳稅試點業(yè)務(wù)。切實解決公眾的征信查詢需求，推進新增6個個人信用報告自助查詢網(wǎng)點，開通個人、企業(yè)信用報告線上查詢服務(wù)的銀行分別增至13家和10家。扎實開展存款保險宣傳，組織銀行常態(tài)化開展網(wǎng)點及社區(qū)存款保險宣傳活動，推進存款保險內(nèi)容嵌入業(yè)務(wù)流程，不斷提升公眾認(rèn)知水平。統(tǒng)籌推進金融教育新機制落地見效，在與深圳銀保監(jiān)局、證監(jiān)局、市金融局、市教育局、深交所創(chuàng)新金融教育機制框架下，統(tǒng)籌共建深圳市金融教育示范基地工作機制，授予5家銀行首批“深圳市金融教育示范基地”稱號，進一步發(fā)揮金融教育公益性場所功能。
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