中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的四川銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（川銀保監(jiān)罰決字〔2021〕9號）顯示，四川信托有限公司存在以下13宗違法違規(guī)事實：
一、公司治理不健全，違規(guī)開展固有貸款及信托業(yè)務(wù)，資金流向股東及其關(guān)聯(lián)方。
二、違規(guī)開展固有貸款業(yè)務(wù)，貸款資金被挪用于償還本公司其他固有貸款。
三、違規(guī)開展信托業(yè)務(wù)，將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的用途。
四、違規(guī)開展非標(biāo)資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)。
五、違規(guī)發(fā)放信托貸款用于購買金融機(jī)構(gòu)股權(quán)。
六、變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金融資。
七、違規(guī)開展結(jié)構(gòu)化證券信托業(yè)務(wù)。
八、違規(guī)開展通道類融資業(yè)務(wù)。
九、承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益。
十、將本公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。
十一、穿透后單個信托計劃單筆委托金額低于300萬元的自然人人數(shù)超過50人。
十二、違規(guī)推介TOT集合資金信托計劃。
十三、未真實、準(zhǔn)確、完整披露信息。
根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對四川信托有限公司合計罰款人民幣3490萬元。
資料顯示，四川信托有限公司經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)、四川省工商行政管理局登記注冊，于2010年11月28日正式成立，公司注冊資本35億元，管理信托資產(chǎn)規(guī)模逾3000億元。四川信托有限公司的第一大股東為四川宏達(dá)（集團(tuán)）有限公司，持股比例為32.04%；第二大股東為中海信托股份有限公司，持股比例為30.25%；第三大股東為四川宏達(dá)股份有限公司（簡稱“宏達(dá)股份”，600331.SH），持股比例為22.16%。
相關(guān)規(guī)定：
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
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