深圳新聞網(wǎng)·見圳客戶端2021年1月20日訊 2020年，深圳人民銀行貫徹執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，聚焦雙區(qū)建設(shè)不斷深化金融改革開放，打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟發(fā)展全面做好金融服務(wù)和管理，為深圳經(jīng)濟金融創(chuàng)新發(fā)展提供了強有力的金融支持和服務(wù)。2020年末，深圳市金融機構(gòu)本外幣各項存款余額101897.31億元，比年初增加17954.86億元，同比增長21.4%；本外幣各項貸款余額68020.54億元，比年初增加8559.15億元，同比增長14.4%。
一、創(chuàng)新開展深入社區(qū)穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)工作，貨幣信貸政策精準(zhǔn)滴灌、穩(wěn)企紓困成效顯現(xiàn)
全國首創(chuàng)“深入社區(qū)政銀企對接”工作，促進金融支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)量增面擴、精準(zhǔn)滴灌、有效直達。
為克服新冠肺炎疫情對市場主體帶來的不利影響，穩(wěn)住經(jīng)濟和就業(yè)基本盤，人民銀行總行統(tǒng)一部署，開展穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)工作。針對深圳小微企業(yè)數(shù)量眾多，主要集中在社區(qū)、園區(qū)的特點，深圳人民銀行聯(lián)合深圳各行政區(qū)，組織商業(yè)銀行在全國首創(chuàng)“深入社區(qū)政銀企對接”工作，促進金融支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)量增面擴、精準(zhǔn)滴灌、有效直達。
一是中支黨委書記、行長先后赴羅湖區(qū)、福田區(qū)、南山區(qū)、寶安區(qū)、龍崗區(qū)、龍華新區(qū)、坪山區(qū)、大鵬新區(qū)、深汕合作區(qū)，在各區(qū)委理論學(xué)習(xí)中心組（擴大）學(xué)習(xí)會和深圳市工商聯(lián)作專題系列講座，向各區(qū)政府相關(guān)部門及銀行、企業(yè)等市場主體，分享學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于“扎實做好‘六穩(wěn)’工作，全面落實‘六?！蝿?wù)”要求的體會，并結(jié)合金融支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)工作實際，解讀人民銀行、外匯局支持政策，切實做好深入社區(qū)穩(wěn)企紓困，服務(wù)好中小微企業(yè)融資“最后一公里”。
二是帶領(lǐng)全市29家銀行，深入74個街道、667個社區(qū)和66個產(chǎn)業(yè)園區(qū)，依托社區(qū)網(wǎng)格化管理，走街訪戶，摸清底數(shù)、做好融資對接，實現(xiàn)對全市11個區(qū)全覆蓋。截至2020年末，深入社區(qū)政銀企走訪34306家企業(yè)，推動5714家企業(yè)獲得授信167.24億元，其中1831家企業(yè)獲得首貸，2385家獲得信用貸款。
有效發(fā)揮結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具精準(zhǔn)滴灌作用。
一是精準(zhǔn)高效對接3000億專項再貸款，支持疫情重點保障企業(yè)增產(chǎn)增供成效顯著。截至2020年末，深圳86家防疫重點企業(yè)獲優(yōu)惠利率貸款47億元，加權(quán)平均利率2.18%。二是充分發(fā)揮支小再貸款和再貼現(xiàn)精準(zhǔn)滴灌作用，支持民營、小微企業(yè)融資“量增、價降、面擴”效果突出。2020年共向12家地方法人銀行發(fā)放支小再貸款92.09億元，撬動銀行向3萬余戶小微和民營企業(yè)發(fā)放低利率貸款197.25億元；累計為轄內(nèi)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)406.46億元，同比增長55%，累計票據(jù)貼現(xiàn)加權(quán)平均利率2.66%，較2019年下降39個基點，中小微企業(yè)票據(jù)占比近七成。三是周密部署落實新創(chuàng)設(shè)的兩項直達實體政策工具，有效緩解小微企業(yè)缺乏押品的痛點和困難企業(yè)到期還款壓力。鼓勵銀行機構(gòu)對普惠小微企業(yè)貸款應(yīng)延盡延，轄內(nèi)延期還本付息政策落地效果逐步顯現(xiàn)。2020年6-12月，轄內(nèi)中資銀行金融機構(gòu)共支持了76074家企業(yè)1005.94億元到期貸款本金延期。引導(dǎo)銀行加大普惠小微信用貸款發(fā)放，傾斜資源配置，切實提升小微企業(yè)政策獲得感和滿意度。2020年轄內(nèi)中資銀行累計發(fā)放普惠小微企業(yè)信用貸款3319億元，其中8-11月地方法人銀行普惠小微企業(yè)信用貸款發(fā)放占普惠小微企業(yè)貸款發(fā)放比例位居全國第一。
有序推進LPR改革，引導(dǎo)銀行讓利實體經(jīng)濟。
推動新發(fā)放貸款自2月起全面參考LPR。指導(dǎo)地方法人機構(gòu)克服疫情影響，以線上轉(zhuǎn)換、遠(yuǎn)程見證等方式，于8月底基本完成存量浮動利率貸款定價基準(zhǔn)轉(zhuǎn)換工作。發(fā)揮LPR定價參考作用，顯著降低企業(yè)融資成本。2020年，企業(yè)貸款加權(quán)平均利率同比下降57個基點，為企業(yè)節(jié)約融資成本171.44億元。
拓寬企業(yè)融資渠道，充分發(fā)揮金融市場服務(wù)實體經(jīng)濟功能。
推動“抗疫”債發(fā)行刷新九項全國第一，對募集資金用于疫情防控相關(guān)領(lǐng)域的債務(wù)融資工具建立承銷、發(fā)行服務(wù)綠色快速通道。2020年，轄內(nèi)債務(wù)融資工具累計發(fā)行3574.06億元，同比增長56.74%，其中10家企業(yè)共發(fā)行16只“抗疫”債，累計募集資金128億元；轄內(nèi)新發(fā)行債務(wù)融資工具加權(quán)平均票面利率3.12%，同比下降36.84個基點。
推動轄內(nèi)機構(gòu)成功落地全國首批標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)、深圳首單供應(yīng)鏈票據(jù)貼現(xiàn)及首單“供應(yīng)鏈票據(jù)+標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)”業(yè)務(wù)，提升中小微企業(yè)應(yīng)收賬款標(biāo)準(zhǔn)化及融資效率。
二、聚焦“雙區(qū)建設(shè)”，推動改革開放邁出新步伐
大力推進數(shù)字人民幣試點
9月，完成面向羅湖區(qū)醫(yī)務(wù)人員發(fā)放數(shù)字人民幣紅包的全國首次外部可控試點。
10月9日0時-10月18日24時，深圳市人民政府聯(lián)合中國人民銀行開展“禮享羅湖數(shù)字人民幣紅包”活動，活動受市民商戶熱烈歡迎，192萬名在深個人通過“i深圳”系統(tǒng)預(yù)約“禮享羅湖數(shù)字人民幣紅包”，中簽個人使用紅包消費876.4萬元。
不斷提升貿(mào)易外匯收支和跨境結(jié)算便利化水平
在全市開展貿(mào)易外匯收支便利化試點及跨境人民幣結(jié)算高水平便利化試點，試點企業(yè)無需事前向銀行逐筆提供真實性證明材料，大幅提高資金結(jié)算效率。一是推動貿(mào)易外匯收支便利化試點范圍由貨物貿(mào)易擴展至服務(wù)貿(mào)易。截至2020年末，累計辦理業(yè)務(wù)144億美元。二是推動跨境人民幣結(jié)算高水平便利化試點范圍由前海蛇口自貿(mào)區(qū)拓展至全市。截至2020年末，累計辦理試點業(yè)務(wù)約240億元人民幣。
為跨境電商等新業(yè)態(tài)市場主體打通本外幣結(jié)算渠道，提升結(jié)售匯便利化服務(wù)水平。
一是支持銀行憑交易信息辦理跨境電商業(yè)務(wù)。2020年，深圳銀行在全國率先開展業(yè)務(wù)，截至2020年末，共服務(wù)2400多家商戶，跨境收款總額約2600萬美元。二是全國首創(chuàng)“銀行+外綜服企業(yè)”出口收匯合作模式，推動銀行支持外綜服企業(yè)代辦跨境電商出口收匯。2020年8-12月，該模式辦理跨境電商出口收款約4億美元，企業(yè)到賬平均時間縮減3-5個工作日。三是指導(dǎo)工商銀行大力開展“出口跨境電商直通車”業(yè)務(wù)，2020年為跨境電商辦理便利化跨境人民幣出口收款506億元人民幣，為跨境電商節(jié)約手續(xù)費7579萬元。
積極推進經(jīng)常項下一攬子便利措施落地見效。
一是對市政府引進的海外高層次人才與外國高端人才開展個人贍家款項下跨境匯款便利化試點，便利外籍高端人才辦理贍家款項下跨境匯款、子女學(xué)費收支等。二是開展中資企業(yè)駐外員工薪酬便利化結(jié)匯試點，解決企業(yè)外派員工的薪酬結(jié)算的實際需求。
推進多項資本項目改革創(chuàng)新，提升企業(yè)跨境投融資便利性，不斷探索金融開放新領(lǐng)域。
一是率先落地一次性外債登記試點，便利企業(yè)在宏觀審慎額度內(nèi)自主選擇跨境融資時機，截至2020年末，28家企業(yè)登記金額263億元人民幣。二是開展高新技術(shù)企業(yè)外債便利化額度試點，允許符合一定條件的中小微高新技術(shù)企業(yè)不囿于凈資產(chǎn)規(guī)模借用外債，截至2020年末，共辦理便利化額度試點2.9億元人民幣。三是推進非銀行金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)開展，促進非銀行金融機構(gòu)本外幣業(yè)務(wù)互聯(lián)互通，指導(dǎo)招商證券和中信證券順利完成代客外匯業(yè)務(wù)備案，推動中集財務(wù)公司獲國家外匯管理局總局批準(zhǔn)衍生品業(yè)務(wù)資格。
持續(xù)推動人民幣國際化，大力推進人民幣跨境使用。
指導(dǎo)銀行堅持“本幣優(yōu)先”，在推動人民幣國際化上積極創(chuàng)新。組織銀行通過有獎答題、微信推文、上門服務(wù)等多形式開展宣傳，鼓勵企業(yè)使用跨境人民幣。2020年，深圳人民幣跨境收付金額合計約2.46萬億元，同比增長46.0%，創(chuàng)歷史新高，其中深港兩地跨境本外幣收支中人民幣占比已超過50%，人民幣已成為深港間第一大跨境支付貨幣。
推動金融科技“兩試點、一中心”在深落地，助力深圳打造金融科技高地。
一是推動國家六部委“金融科技應(yīng)用試點”在深圳落地。目前，29個金融科技創(chuàng)新應(yīng)用試點項目已全部上線運行，圍繞“提升信息技術(shù)安全運用水平”“推動金融與民生服務(wù)系統(tǒng)互聯(lián)互通”“促進跨行業(yè)數(shù)據(jù)資源融合應(yīng)用”“完善風(fēng)險監(jiān)測與評估體系”四個方面，推動新興信息技術(shù)在金融領(lǐng)域創(chuàng)新應(yīng)用，在抗擊疫情、安全可控和惠民利企方面成效顯著。
二是推動人民銀行“金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點”在深圳落地。首批創(chuàng)新應(yīng)用進入測試，第二批創(chuàng)新應(yīng)用已于近期公示，覆蓋“支付工具、信貸融資、征信、供應(yīng)鏈金融和跨境人民幣收款”等金融應(yīng)用場景，為打造符合我國國情、與國際接軌的金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具、引導(dǎo)金融機構(gòu)和金融科技公司守正創(chuàng)新發(fā)展、營造健康開放的金融科技新生態(tài)，貢獻深圳先行先試示范樣本。
三是推進深圳國家金融科技測評中心成立運營。中心開展金融科技關(guān)鍵技術(shù)測評、金融科技應(yīng)用風(fēng)險監(jiān)控等核心能力建設(shè)，深度參與金融科技標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建，在金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點等工作中發(fā)揮了積極作用。
三、統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟發(fā)展，不斷提升金融服務(wù)和管理水平
傾力開展國家金融基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化建設(shè)。深入推進資管產(chǎn)品統(tǒng)計，積極探索地方金融組織統(tǒng)計，持續(xù)推進金控公司統(tǒng)計試點，指導(dǎo)招商局集團實現(xiàn)“金融+實體”領(lǐng)域的統(tǒng)計全覆蓋。
構(gòu)筑大額防疫資金劃撥“綠色通道”，確保支付清算服務(wù)7×24小時不間斷，推動防疫賬戶快速落地。暢順捐款渠道，減免重點行業(yè)地區(qū)手續(xù)費用，指導(dǎo)轄內(nèi)支付機構(gòu)為受疫情影響嚴(yán)重的部分商戶減免手續(xù)費超過1億元。
強化流通中現(xiàn)金管理，讓人民群眾用上“放心錢”。加大原封新券的投放力度，加強現(xiàn)金回收環(huán)節(jié)及儲存場地的消毒工作，切實保障現(xiàn)金使用安全。
探索上金所國際板交割庫成功開展轉(zhuǎn)口貿(mào)易、標(biāo)準(zhǔn)金錠加工復(fù)出口、黃金租借+制品加工和黃金進口四中運用場景，助力金融服務(wù)實體黃金產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
落實減稅降費政策，助力企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。推動個人所得稅綜合所得匯算清繳退稅政策平穩(wěn)落地。
聚焦“四類主體”金融支持，保障公眾征信權(quán)益。指導(dǎo)轄內(nèi)放貸機構(gòu)合理調(diào)整征信報送規(guī)則，為受疫情影響的四類信息主體提供靈活調(diào)整還款安排、合理延后還款期限等金融支持。增設(shè)個人征信查詢網(wǎng)點，大力推進企業(yè)信用報告線上查詢渠道，有效滿足群眾查詢需求。
打擊趁災(zāi)詐騙，切實保障消費者合法權(quán)益。強化金融消費者宣傳教育，加強可疑交易監(jiān)測分析。組織支付機構(gòu)建立專項退款保障小組，確保退款快速到賬。暢通投訴渠道，對涉及疫情的投訴即受即辦。
建立外匯綠色通道，提高業(yè)務(wù)辦理效率。簡化跨境收付匯辦理流程和審核材料，指導(dǎo)銀行特事特辦。指導(dǎo)銀行通過綠色通道辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)1.96億美元。
