2018年12月1日，第十四屆深圳警營開放日現(xiàn)場(chǎng)，深圳中行積極助力反詐宣傳。
2017年1月，深圳中行被評(píng)為“深圳市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作先進(jìn)集體”。
2018年1月26日，周女士手持異地中行借記卡要求開通網(wǎng)銀功能。深圳中行引導(dǎo)員經(jīng)詢問得知客戶開通網(wǎng)銀是要轉(zhuǎn)款投資買賣黃金，但其對(duì)收款方信息知之甚少。后經(jīng)該行大堂經(jīng)理了解，周女士是被親戚拉入了一個(gè)名為“量子金融平臺(tái)”的微信群，群主宣稱投1萬美元可獲5千美元的回報(bào)。該行大堂經(jīng)理意識(shí)到周女士遇到了傳銷詐騙，及時(shí)勸解并報(bào)警……
2019年3月21日，深圳中行大堂經(jīng)理在審核香港客戶黃女士70多萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其手機(jī)顯示收款方是“許氏兄弟投資管理有限公司”，而實(shí)際收款的卻是個(gè)人賬戶。通過進(jìn)一步了解得知，客戶轉(zhuǎn)款用于投資，但并未簽署任何投資合同或協(xié)議，只是受朋友影響參與。該行的安保經(jīng)理、內(nèi)控副行長(zhǎng)與趕到的民警多番勸說，黃女士終于醒悟……
近年來，犯罪分子借助于手機(jī)短信、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代技術(shù)手段，以投資、退稅、中獎(jiǎng)、欠費(fèi)、培訓(xùn)、保健等各種名目實(shí)施非接觸式詐騙，詐騙手法花樣百出，詐騙事件層出不窮。
不怕騙術(shù)翻新，反詐同步更新。中國銀行深圳市分行以國有大行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)、以大安全觀的超前意識(shí)和敢于破局的勇氣，與時(shí)俱進(jìn)，多管齊下，迅捷反制，打擊和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作走在同業(yè)前列。
多管齊下，打防并舉
深圳中行高度重視反信息詐騙工作，成立了以分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)，安全保衛(wèi)部等九部門領(lǐng)導(dǎo)為成員的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由該行安全保衛(wèi)部牽頭，負(fù)責(zé)全面統(tǒng)籌，落實(shí)打擊治理、源頭監(jiān)管、宣傳防范等各項(xiàng)措施。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反信息詐騙專家小組，負(fù)責(zé)快速查詢止付（凍結(jié)）、協(xié)助偵查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、涉案資金返還、培訓(xùn)交流、研判會(huì)商等。
面對(duì)消費(fèi)安全的“災(zāi)區(qū)”與“盲區(qū)”，該行著力加大對(duì)市民金融消費(fèi)安全教育的力度，先后印制派發(fā)了上千本宣傳手冊(cè)、萬余張宣傳折頁，同時(shí)通過網(wǎng)點(diǎn)LED屏、深圳中行官方微信、短信提醒等形式強(qiáng)化防范信息詐騙系列宣傳，通過在全轄開展防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳月活動(dòng)及“百家網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)，深入社區(qū)、醫(yī)院、學(xué)校等，為市民解密騙術(shù)，提高市民識(shí)詐防騙能力和自我保護(hù)意識(shí)。
此外，該行利用“晨會(huì)案防一分鐘”、邀請(qǐng)轄區(qū)民警進(jìn)行專題培訓(xùn)等形式，組織員工、保安員開展反詐知識(shí)培訓(xùn)，提高員工、保安員甄別和打擊信息詐騙的能力。與此同時(shí)，從賬戶開設(shè)、監(jiān)管、結(jié)算、轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等多方面進(jìn)行制度的細(xì)化和完善，采取首問制度，要求員工對(duì)匯款轉(zhuǎn)賬異常多詢問、多提醒，攔截、制止可疑轉(zhuǎn)賬。
及時(shí)研判，精準(zhǔn)打擊
據(jù)介紹，針對(duì)近年來圍繞銀行卡實(shí)施信息詐騙犯罪有所增加的態(tài)勢(shì)，深圳中行在同業(yè)中率先掛牌設(shè)立“中國銀行網(wǎng)安警務(wù)室”，由公安網(wǎng)警和深圳中行雙方派出人員進(jìn)駐，每天互通最新信息詐騙研判結(jié)果，共商打防應(yīng)對(duì)策略，做到及時(shí)應(yīng)對(duì)、實(shí)時(shí)打防。
深圳中行還定期向公安網(wǎng)警匯總信息詐騙相關(guān)數(shù)據(jù)，為公安網(wǎng)警及時(shí)預(yù)警預(yù)防提供數(shù)據(jù)支持，有效加強(qiáng)了雙方信息的及時(shí)溝通。
為實(shí)施全天候高效攔截，深圳中行24小時(shí)電話客服中心95566與深圳市反信息詐騙專線、深圳市公安局刑事偵查局直接對(duì)接，同時(shí)該行在深圳市反詐騙中心設(shè)立“座席專崗”，無縫對(duì)接，實(shí)時(shí)響應(yīng)，7×24小時(shí)不間斷提供協(xié)查資源，協(xié)助公安機(jī)關(guān)快速辦理涉案賬戶的快查、快凍，快扣工作，以秒級(jí)反應(yīng)，分鐘止付，精準(zhǔn)打擊犯罪，守護(hù)市民資金安全。
與時(shí)俱進(jìn)，迅捷反制
隨著打擊力度的加大以及民眾防范意識(shí)的提高,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法不斷“換代升級(jí)”，令人防不勝防。深圳中行與時(shí)俱進(jìn)，推陳出新，積極應(yīng)對(duì)。
2006年5月，市民李月（化名）的手機(jī)接到陌生信息，顯示其在沃爾瑪消費(fèi)了4850元。之后李月?lián)芡耸謾C(jī)信息提示的電話號(hào)碼，對(duì)方以各種理由誘使李月通過銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出144855元。李月意識(shí)到被騙，隨即報(bào)警。羅湖公安分局蓮塘派出所接到報(bào)警后，對(duì)涉案賬戶進(jìn)行了司法凍結(jié)，凍結(jié)金額95000多元。因涉案賬戶是在他行以虛假證件開戶，抓捕詐騙嫌疑人的難度較大，一時(shí)無法結(jié)案，法院也無法將涉案賬戶凍結(jié)資金判決扣劃返還李月。
為了填補(bǔ)法律空白，深圳公安網(wǎng)警部門積極推動(dòng)，深圳中行主動(dòng)配合，雙方就打擊信息詐騙展開了極具前瞻性的合作。2012年7月，深圳中行與深圳市公安網(wǎng)監(jiān)分局正式簽署了《打擊信息詐騙戰(zhàn)略陣地機(jī)制合作協(xié)議書》，建立了電信詐騙案件凍結(jié)資金原路返還受害人機(jī)制，按照合作協(xié)議書的操作流程，“李月案”中的凍結(jié)資金原路返還受害人。
這是全國第一家敘作電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金原路返還業(yè)務(wù)，獲得深圳市公安局、深圳銀監(jiān)局認(rèn)可，推動(dòng)了地區(qū)性、全國性凍結(jié)資金返還工作機(jī)制的建立。
數(shù)字聚集
來自深圳市公安局的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2018年1月1日-2019年5月7日,深圳中行成功攔截電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件10宗、金額超62萬元；凍結(jié)資金返還19筆、金額人民幣超282萬元。
截至2019年4月30日，深圳中行全轄共協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢賬戶1799個(gè)；緊急止付（凍結(jié)）賬戶623個(gè)、金額超224萬元；返還涉案凍結(jié)資金6筆、金額人民幣超143萬元。
先鋒之譽(yù)
深圳中行打擊和防范電信詐騙工作在全國同業(yè)中擁有多項(xiàng)第一：第一家與公安機(jī)關(guān)簽署《打擊信息詐騙戰(zhàn)略陣地機(jī)制合作協(xié)議書》；第一家在銀行內(nèi)部設(shè)立網(wǎng)安警務(wù)室；第一家啟動(dòng)快速查詢止付（凍結(jié)）業(yè)務(wù)；第一家敘做涉案資金返還業(yè)務(wù)等等……
深圳中行反電信詐騙
工作大事記
2010年，深圳中行出臺(tái)《電信網(wǎng)銀詐騙案件防范和處理工作指引》；中國銀行IT藍(lán)圖上線，對(duì)涉案賬戶，利用新系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)實(shí)施境內(nèi)中行網(wǎng)點(diǎn)臨時(shí)止付（凍結(jié)）；與深圳市公安局網(wǎng)監(jiān)支隊(duì)簽署協(xié)議，在深圳同業(yè)中第一家設(shè)立由民警駐點(diǎn)的網(wǎng)安警務(wù)室；
2012年2月，深圳中行配合公安網(wǎng)監(jiān)成功搗毀一個(gè)利用網(wǎng)絡(luò)誘騙客戶資金的重大犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人19人，凍結(jié)詐騙資金491萬元，查封作案用電腦250臺(tái)。
2012年，深圳中行發(fā)文《關(guān)于建立打擊信息詐騙戰(zhàn)略陣地機(jī)制的通知》，聯(lián)動(dòng)公安網(wǎng)監(jiān)部門，建立打擊信息詐騙戰(zhàn)略陣地；在全國同業(yè)中率先與深圳市公安機(jī)關(guān)簽署《打擊信息詐騙戰(zhàn)略陣地機(jī)制合作協(xié)議書》，第一家敘做電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還業(yè)務(wù)。
2014—2015年，深圳中行連續(xù)兩年被深圳市反信息詐騙聯(lián)盟評(píng)為“反信息詐騙先鋒機(jī)構(gòu)”。
2016年，深圳中行安全保衛(wèi)部被深圳市公安局網(wǎng)警支隊(duì)授予“打擊涉網(wǎng)犯罪先鋒部門”。
2017年6月，深圳市銀行業(yè)協(xié)會(huì)在中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)反欺詐工作現(xiàn)場(chǎng)（研討）會(huì)上，就“中國銀行深圳市分行率先原路返還被騙資金9.5萬元”給予高度評(píng)價(jià)。
2017年，深圳中行被深圳市社會(huì)治安綜合治理委員會(huì)評(píng)為“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪先進(jìn)集體”。
2018年12月，第十四屆深圳警營開放日，深圳中行作為受邀單位，在反詐中心分會(huì)場(chǎng)為參觀市民進(jìn)行反詐宣傳。
晶報(bào)記者 馬琳 通訊員 黃璜
