去醫(yī)院體檢司空見慣,在銀行也能“體檢”卻十分罕見。近日，廣發(fā)銀行舉辦第二屆“家庭財富健康義診”（簡稱“財富義診”），繼第一屆行內(nèi)十三位管理個人資產(chǎn)超過3000億以上的私人銀行財富管理明星顧問線上線下一起為超過2000名客戶提供財富健康義診后，此次健康義診依然采用線上線下相結(jié)合的方式，覆蓋人群更廣，報告更加全面深入。

財富亞健康引發(fā)關(guān)注

據(jù)了解，目前國內(nèi)此類服務(wù)只限于私人銀行范圍，僅高凈值客戶可享，普通大眾鮮有機會。去年5月，廣發(fā)銀行率先重磅推出業(yè)內(nèi)首屆“家庭財富健康義診”活動，由行內(nèi)的13位頂級財富顧問，在線免費為全國1000個家庭進行財富健康診斷，同時線下通過活動為近1000名客戶進行一對一義診，在業(yè)內(nèi)引起極大反響并獲得客戶好評。為此，廣發(fā)銀行發(fā)布了用于衡量中國家庭財富健康程度的財富健康參考指數(shù)，廣發(fā)銀行收集整理的數(shù)據(jù)顯示，2016年中國家庭財富健康參考指數(shù)為58.12，低于健康值（70），說明目前中國家庭財富健康狀況普遍處于亞健康狀態(tài)，財富結(jié)構(gòu)亟待優(yōu)化。

“我們通過首屆‘財富義診’看到大部分中國家庭在投資時存在的困惑與問題，因此希望通過不懈努力使老百姓們樹立正確的資產(chǎn)配置觀念，逐步改善財富亞健康狀況，使每一個家庭的資產(chǎn)質(zhì)量都有所提升。”廣發(fā)銀行財富管理與私人銀行中心總經(jīng)理姚永平說道。因此，近年來積極踐行普惠金融的廣發(fā)銀行，銳意進取，進一步完善財富健康體檢服務(wù)，舉辦第二屆“財富義診”并將其推行至更多區(qū)域，讓更多的大眾享受到私人銀行級別的個性化“財富體檢”金融服務(wù)。

財富報告提供資產(chǎn)配置建議

記者來到廣發(fā)銀行深圳分行“財富義診”活動現(xiàn)場，廣發(fā)銀行的財富管理顧問帶記者到專屬的診斷區(qū)坐下，詢問了關(guān)于家庭狀況與資產(chǎn)配置的十幾個問題，并將答案輸入家庭財富健康評價系統(tǒng)，很快便生成了一份完整的財富健康診斷報告。該報告對記者的家庭財富健康狀況進行了評分，并針對記者的自身情況進行了詳細診斷。報告首先分析了記者所處的家庭生命周期，并據(jù)此指出理財重點，緊接著提示出目前在家庭資產(chǎn)配置中不合理或存在高風險預(yù)警的部分，最后提供了具操作性的投資建議，為下一步調(diào)整各類金融資產(chǎn)配置提供參考。

據(jù)悉，家庭財富健康體檢系統(tǒng)由廣發(fā)銀行最頂尖的私人銀行投資顧問團隊研發(fā)而成，通過生命周期識別體系和資產(chǎn)配置健康評價體系對每個家庭進行綜合評判：一方面從人生階段、收入狀況、資產(chǎn)狀況、增值預(yù)期、風險能力和投資經(jīng)驗六個維度對家庭主要成員所處的生命周期進行狀態(tài)識別；另一方面對他們在四大類金融資產(chǎn)（理財產(chǎn)品與存款類、債券及信托類、股票類、保險類）的配置情況進行分析研究，然后通過科學的財富健康診斷模型計算出每個家庭的財富健康狀況評分，提供客觀、中立的財富診斷。

目前，廣發(fā)銀行第二屆“家庭財富健康義診”線下活動正在濟南、深圳、長沙、北京、沈陽、武漢、上海、廣州八個城市陸續(xù)舉行，隨后將在全國各網(wǎng)點對客戶開放，感興趣的市民朋友可前往體驗。（蘭朝霞）