8月25日晚間，交通銀行對外公布2016年半年度業(yè)績。報(bào)告顯示，上半年該行資產(chǎn)總額達(dá)人民幣79,563.22億元，較年初增長11.19%。實(shí)現(xiàn)凈利潤人民幣376.61億元，同比增長0.90%。
深化改革激發(fā)經(jīng)營活力
去年6月，國務(wù)院批準(zhǔn)同意《交通銀行深化改革方案》(以下簡稱《深改方案》)。一年以來，交行積極把握經(jīng)濟(jì)金融形勢的深刻變化，圍繞“探索大型商業(yè)銀行公司治理機(jī)制、實(shí)施內(nèi)部經(jīng)營機(jī)制改革、推進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型創(chuàng)新”三項(xiàng)重點(diǎn)內(nèi)容，有序推動(dòng)《深改方案》各改革項(xiàng)目落地實(shí)施。交行深化板塊管理模式，大刀闊斧改革前臺板塊架構(gòu)，提高跨境跨業(yè)跨市場綜合經(jīng)營能力；大力推動(dòng)總分行直接經(jīng)營，打造一批事業(yè)部制利潤中心，初步形成事業(yè)部和分行“雙輪驅(qū)動(dòng)”經(jīng)營格局；改革薪酬分配制度，建立職業(yè)經(jīng)理人制度和考核評價(jià)體系，推行全員全產(chǎn)品計(jì)價(jià)考核，有效激發(fā)經(jīng)營活力；深入推進(jìn)“物理網(wǎng)點(diǎn)+電子銀行+客戶經(jīng)理”的“三位一體”網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型，加快省轄分行改革發(fā)展，全面提升服務(wù)社會大眾水平。交行新聞發(fā)言人表示，一年以來，交行深化改革各項(xiàng)工作取得階段性成果，改革紅利逐步釋放，轉(zhuǎn)型動(dòng)力有效激發(fā)，核心發(fā)展指標(biāo)不斷提升。
業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化
盈利結(jié)構(gòu)持續(xù)向好。報(bào)告期內(nèi)，集團(tuán)凈經(jīng)營收入達(dá)人民幣1,036.09億元，同比增長6.65%。其中，手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入達(dá)人民幣209.64億元，同比增長8.14%；手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入占比達(dá)20.23%，同比提升0.27個(gè)百分點(diǎn)。
資產(chǎn)端行業(yè)結(jié)構(gòu)明顯優(yōu)化。交行優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目儲備充足，推動(dòng)社會融資規(guī)模持續(xù)增長。報(bào)告期末，客戶貸款余額(撥備前，如無特別說明，下同)達(dá)人民幣39,837.56億元，較年初增長7.03%。其中，公司板塊行業(yè)結(jié)構(gòu)明顯優(yōu)化，交通運(yùn)輸、倉儲和郵政行業(yè)貸款余額較年初增長10.99%，水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)貸款余額較年初增長18.27%，小微企業(yè)貸款實(shí)現(xiàn)了“三個(gè)不低于”的目標(biāo)。零售行業(yè)聚焦個(gè)人房貸業(yè)務(wù)，報(bào)告期末個(gè)人住房按揭貸款余額較年初增長13.79%。
負(fù)債端活期資金占比勁升。交行積極拓展低成本負(fù)債，促進(jìn)存款結(jié)構(gòu)合理優(yōu)化。報(bào)告期末，客戶存款余額達(dá)人民幣47,346.27億元，較年初增長5.57%。其中，活期存款較年初增長14.42%，活期存款占比較年初提高3.79個(gè)百分點(diǎn)至49.02%。
轉(zhuǎn)型發(fā)展動(dòng)力強(qiáng)勁
國際化、綜合化經(jīng)營塑造利潤新增長極。交行國際化、綜合化經(jīng)營優(yōu)勢突出，報(bào)告期內(nèi)，境外銀行機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)凈利潤同比增長29.67%，占集團(tuán)凈利潤比重同比上升1.57個(gè)百分點(diǎn)至7.11%；控股子公司實(shí)現(xiàn)歸屬母公司凈利潤同比增長22.77%，占集團(tuán)凈利潤比重同比上升0.90個(gè)百分點(diǎn)至5.07%。
財(cái)富管理銀行建設(shè)步伐提速。交行持續(xù)做大做強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)、交易型業(yè)務(wù)、創(chuàng)新型業(yè)務(wù)和代銷業(yè)務(wù)等，財(cái)富管理經(jīng)營特色進(jìn)一步彰顯。報(bào)告期末，管理的個(gè)人金融資產(chǎn)(AUM)達(dá)人民幣26,125.26億元，較年初增長6.55%；人民幣表內(nèi)外理財(cái)規(guī)模突破人民幣1.5萬億元，較年初增長5.31%；托管資產(chǎn)規(guī)模達(dá)人民幣61,524.67億元，較年初增長10.29%。
事業(yè)部制利潤中心持續(xù)快速發(fā)展。交行大力推進(jìn)各事業(yè)部制利潤中心發(fā)展，直接經(jīng)營能力大幅增強(qiáng)。報(bào)告期內(nèi)，六大事業(yè)部制利潤中心(離岸金融業(yè)務(wù)中心、太平洋信用卡中心、金融市場業(yè)務(wù)中心、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中心、貴金屬業(yè)務(wù)中心、票據(jù)業(yè)務(wù)中心)稅前撥備前利潤達(dá)186.56億元，同比增長33.14%，初步形成“分行+事業(yè)部”的“雙輪驅(qū)動(dòng)”經(jīng)營格局。
經(jīng)營效率穩(wěn)步提升
降本增效取得長足進(jìn)展。交行大力推進(jìn)降本增效，報(bào)告期末，成本收入比為25.61%，同比下降0.26個(gè)百分點(diǎn)；網(wǎng)均存款達(dá)人民幣17.09億元，較年初增長5.75%；人均利潤(年化)達(dá)人民幣82.87萬元，同比增長0.63%；網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營模式加快轉(zhuǎn)型。交行深入推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型，統(tǒng)籌線上線下渠道，實(shí)施手機(jī)銀行團(tuán)隊(duì)項(xiàng)目制改革試點(diǎn)。報(bào)告期末，交行電子銀行分流率達(dá)90.42%，較年初提升2.29個(gè)百分點(diǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)防控穩(wěn)健得力
資產(chǎn)質(zhì)量保持平穩(wěn)。上半年，交行密切跟進(jìn)國家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革要求，強(qiáng)化產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查，保持資產(chǎn)質(zhì)量基本穩(wěn)定。報(bào)告期末，集團(tuán)減值貸款率為1.54%，較年初微升0.03個(gè)百分點(diǎn)。交行大力推動(dòng)減退加固和資產(chǎn)重組，加大清收保全工作力度。報(bào)告期內(nèi)，共處置不良貸款360.82億元，其中，回收現(xiàn)金205.69億元；逾期貸款余額和占比實(shí)現(xiàn)“雙降”。
品牌影響力持續(xù)增強(qiáng)
交行深化改革、轉(zhuǎn)型發(fā)展取得豐碩成果，品牌影響力穩(wěn)步提升。2016年，交行連續(xù)八年躋身《財(cái)富》(FORTUNE)世界500強(qiáng)，營業(yè)收入排名第153位，較上年提升37位；列《銀行家》(The Banker)雜志全球千家大銀行一級資本排名第13位，較上年提升4位，連續(xù)三年躋身全球銀行20強(qiáng)。交行在中國零售銀行客戶滿意度排名中連續(xù)三年名列第一。
展望下半年，交行新聞發(fā)言人表示，將重點(diǎn)推進(jìn)以下五方面工作：一是積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，在有效對接國家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革中挖掘發(fā)展機(jī)遇。二是持續(xù)推進(jìn)改革創(chuàng)新，推動(dòng)前臺板塊組織架構(gòu)與流程優(yōu)化，深化事業(yè)部和準(zhǔn)事業(yè)部制改革，進(jìn)一步完善考核和資源配置機(jī)制。三是優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債配置，穩(wěn)定息差水平，增加非利息收入來源，拓寬盈利空間。四是嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)防案件，完善直營機(jī)構(gòu)和前臺小中臺風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范化解能力，保持資產(chǎn)質(zhì)量基本穩(wěn)定。五是持續(xù)優(yōu)化新一代信息系統(tǒng)，創(chuàng)新項(xiàng)目制研發(fā)機(jī)制，建立境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、各板塊融合交互、子公司信息共享的統(tǒng)一產(chǎn)品推廣平臺。